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追账机构资质合规性知识 题目预览

• 第 1 题 单选题
  在委托追账前，对追账机构一般资质进行合规性审查时，下列属于首要基本条件的是（ ）。
  • A. 已取得营业执照且未被吊销、注销
  • B. 已获得人民法院的委托执行证书
  • C. 已取得中国人民银行个人征信业务经营许可证
  • D. 已获得国家金融监督管理总局颁发的金融许可证
  解析：只有依法取得营业执照且经营状态正常的机构才具备承接委托追账业务的主体资格；司法执行权、个人征信业务许可和金融许可证均不属于追账机构的一般资质要求。
• 第 2 题 单选题
  判断追账机构能否合法承接委托追账业务时，下列应重点核查的是（ ）。
  • A. 办公室是否悬挂企业文化标语
  • B. 营业执照登记的经营范围是否包含追账、催收服务或相关合法业务
  • C. 是否拥有自主研发的客户关系管理系统
  • D. 是否在银行开立基本存款账户
  解析：经营范围是判断追账机构是否具备合法承接委托追账业务资格的核心依据；其余选项不属于一般资质合规审查的重点。
• 第 3 题 单选题
  追账机构一般资质合规性审查中，对从业人员配置的要求是（ ）。
  • A. 全部人员必须具有法官、检察官从业经历
  • B. 全部人员必须具有注册会计师资格
  • C. 应有熟悉法律、财务和催收业务的专职人员，且经过培训
  • D. 应至少聘用一名具有五年以上侦查工作经历的人员
  解析：一般资质要求从业人员具备相应的专业能力和培训经历；法官/检察官经历、注册会计师资格和侦查工作经历均非法定必要条件。
• 第 4 题 单选题
  在追账机构一般资质合规性审查中，下列应作为一票否决情形的是（ ）。
  • A. 办公场所系租赁取得
  • B. 员工人数少于十人
  • C. 未设置独立的前台接待区
  • D. 已被市场监管部门列入严重违法失信名单
  解析：被列入严重违法失信名单属于重大信用瑕疵，应当作为一票否决情形；租赁办公场所、员工人数和前台设置不影响一般资质合规性。
• 第 5 题 判断题
  追账机构只要持有营业执照，即可认定其满足委托追账的一般资质要求，无需审查其经营范围、信用记录和管理制度。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：一般资质要求不仅包括营业执照，还包括经营范围、信用记录、管理制度、人员配置等；仅凭营业执照不能认定满足全部要求。
• 第 6 题 判断题
  在追账机构一般资质审查中，若机构被列入经营异常名录或严重违法失信名单，应审慎判断其是否具备承接委托追账业务的合规性。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：经营异常名录和严重违法失信名单属于重要负面信息，提示追账机构存在信用和合规风险，需要审慎判断。
• 第 7 题 多选题
  下列各项中，属于追账机构一般资质要求的有（ ）。
  • A. 依法登记注册并具备合法经营资格
  • B. 具有固定的经营场所和必要的办公设施
  • C. 建立健全催收作业、合规管理和信息安全制度
  • D. 配备熟悉法律、财务和催收业务的专职人员
  • E. 经债权人授权后可对债务人采取限制人身自由措施
  解析：A、B、C、D均属于追账机构一般资质要求；限制人身自由措施只能由法定机关依法实施，追账机构无论是否获得债权人授权均无权采取。
• 第 8 题 多选题
  在委托追账前对追账机构进行资质合规性核查时，下列属于负面关注事项的有（ ）。
  • A. 存在被有关机关立案调查的情形
  • B. 曾因违法违规催收受到行政处罚且未完成整改
  • C. 未建立催收过程记录和档案保存制度
  • D. 被列入经营异常名录
  • E. 设置专门处理债务人投诉的渠道
  解析：A、B、C、D均属于资质合规风险信号；建立债务人投诉处理机制是正面合规措施，不应列为负面关注事项。