资产管理师四级中级工 详细题库

审慎稳健，依法合规。 题目预览

• 第 1 题 单选题
  在“审慎稳健”的职业守则下，资产管理师在投资决策前必须做到的是（ ）。
  • A. 对拟投资标的进行充分的风险评估和尽职调查
  • B. 根据市场传闻快速调整投资方向
  • C. 为追求高收益而忽略流动性风险
  • D. 投资所有资产时均采用相同比例
  解析：审慎稳健要求充分识别、评估和应对风险，而非盲目追求收益或凭传闻决策。
• 第 2 题 单选题
  资产管理师在销售产品时，下列做法符合“依法合规”要求的是（ ）。
  • A. 代客户签署风险揭示书以加快流程
  • B. 以“保本保息”吸引客户购买高风险产品
  • C. 如实告知产品的风险等级和投资范围
  • D. 根据客户风险承受能力测评结果劝其购买超出其承受能力的产品
  解析：依法合规要求如实销售、风险匹配，不得误导或代替客户签署。
• 第 3 题 单选题
  依据“审慎稳健”原则，资产管理师在资产配置中应坚持的做法是（ ）。
  • A. 将全部资产集中于近期涨幅最大的单一品种
  • B. 为规避风险长期保持全部资产为现金而不投资
  • C. 根据个人经验随意调整组合而不做任何记录
  • D. 建立合理分散的投资组合并动态跟踪调整
  解析：审慎稳健不等于保守不投资，更不是集中押注，应在风险可控前提下分散配置并动态调整。
• 第 4 题 单选题
  在“依法合规”的职业守则下，资产管理师对客户身份资料和交易信息的处理应当（ ）。
  • A. 根据业务需要随意提供给第三方合作伙伴
  • B. 依法保密并按照规定的期限和方式保存
  • C. 在客户销户后立即彻底删除所有记录
  • D. 仅在公司内部口头交流，不留下任何书面记录
  解析：依法合规要求严格遵守客户信息保护和档案管理规定。
• 第 5 题 判断题
  资产管理师只要投资最终获得盈利，即使过程中存在违规操作，也不构成对“审慎稳健，依法合规”职业守则的违反。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：依法合规强调过程合规，不能用结果和盈利豁免违规行为。
• 第 6 题 判断题
  资产管理师在信息不足、风险无法有效评估时，应当停止或拒绝相关投资操作，以体现“审慎稳健”的要求。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：审慎稳健要求不盲目操作，风险不明时应暂缓或拒绝。
• 第 7 题 多选题
  根据“审慎稳健，依法合规”的职业守则，资产管理师在投资管理过程中应当（ ）。
  • A. 对拟投资标的进行充分的尽职调查
  • B. 严格执行监管机构关于投资比例和禁止性业务的规定
  • C. 及时、准确、完整地向客户披露影响其权益的重大信息
  • D. 利用未公开信息进行交易以提升组合收益
  • E. 建立与客户风险承受能力相匹配的风险控制措施
  解析：A、B、C、E分别体现审慎评估、依法合规、信息披露和风险控制；D属于违法行为，严重违背职业守则。
• 第 8 题 多选题
  下列做法中，违背“审慎稳健，依法合规”职业守则的有（ ）。
  • A. 在缺乏足够数据支持的情况下重仓买入高波动资产
  • B. 按照公司合规流程完成交易审批后再执行操作
  • C. 为维护客户关系，替客户违规代持相关资产
  • D. 定期对投资组合进行压力测试和风险评估
  • E. 协助客户规避监管要求进行资金划转
  解析：A、C、E分别属于冲动投资、违规代持和协助规避监管；B、D符合审慎稳健、依法合规的要求。