资产管理师四级中级工 详细题库

职业守则 题目预览

• 第 1 题 单选题
  资产管理师在执业中做到诚实守信，首先应当（ ）。
  • A. 向客户承诺保本保收益
  • B. 真实、准确、完整地披露相关信息
  • C. 按照机构内部考核要求选择性披露
  • D. 以行业惯例为由回避风险提示
  解析：诚实守信的基石是如实告知与真实披露，承诺保本收益、选择性披露和回避风险提示均违背该原则。
• 第 2 题 单选题
  下列做法中，符合勤勉尽责要求的是（ ）。
  • A. 在投资前对拟投项目进行充分尽职调查
  • B. 为赶进度省略风险控制环节
  • C. 委托他人办理后不再过问
  • D. 只关注收益指标而不关注过程合规
  解析：勤勉尽责要求主动、审慎地开展尽职调查，不能省略风控环节或消极对待受托事务。
• 第 3 题 单选题
  当客户对资产管理方案存在误解时，诚实守信的资产管理师应当（ ）。
  • A. 按客户误解执行以体现尊重
  • B. 为避免争议暂不处理
  • C. 及时澄清并说明真实情况
  • D. 建议客户自行阅读合同
  解析：诚实守信要求主动澄清误解、如实说明情况，确保客户在充分理解的基础上做出决策。
• 第 4 题 单选题
  在职业守则中，勤勉尽责要求资产管理师（ ）。
  • A. 只在工作时间处理客户委托
  • B. 为追求高收益可以突破合同限制
  • C. 无需对投资结果进行复盘
  • D. 以合理谨慎的技能和努力处理受托事务
  解析：勤勉尽责要求以专业、谨慎的态度履行职责，不得突破合同限制或消极应对受托事务。
• 第 5 题 判断题
  资产管理师只要不向客户作虚假承诺，就完全达到了诚实守信的要求。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：诚实守信还要求真实披露、不隐瞒风险、不使用误导性信息等，仅做到不虚假承诺并不完整。
• 第 6 题 判断题
  勤勉尽责要求资产管理师在管理资产过程中，应当保持合理的谨慎，运用专业技能，并主动维护客户合法权益。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：勤勉尽责的核心是谨慎、专业地履行职责，并将客户合法权益置于重要位置。
• 第 7 题 多选题
  诚实守信在资产管理业务中对从业人员的具体要求包括（ ）。
  • A. 客观全面地向客户披露投资风险
  • B. 按照约定用途使用受托资产
  • C. 为维护客户关系而隐瞒重大事项
  • D. 不以虚假信息诱导客户交易
  • E. 对涉及客户利益的信息真实、准确、完整提供
  解析：诚实守信要求如实、全面披露风险，按约定用途使用资产，不得隐瞒重大事项或使用虚假信息诱导交易。C项违背诚实守信。
• 第 8 题 多选题
  下列行为中，符合勤勉尽责职业守则的有（ ）。
  • A. 及时处理客户委托事项并反馈进展
  • B. 在投资前充分开展尽职调查
  • C. 因个人情绪而拖延交易执行
  • D. 定期检视资产配置与客户目标的匹配性
  • E. 将客户资产与自有资产混合管理
  解析：勤勉尽责要求及时处理委托、充分尽调、定期检视配置。C项是消极怠工，E项违反资产独立管理要求，均不符合。