资产管理师三级高级工 详细题库

资产管理计划的数据和信息要求 题目预览

• 第 1 题 单选题
  资产管理计划数据支持工作中，确认数据来源的首要原则是（ ）。
  • A. 数据来源的权威性与可靠性
  • B. 数据来源的数量规模
  • C. 数据获取的成本高低
  • D. 数据处理的难易程度
  解析：确认数据来源时应当首先判断来源是否权威可靠，只有可靠的数据才能用于资产管理计划的分析与决策。
• 第 2 题 单选题
  对于资产管理计划涉及的客户风险承受能力数据，最合适的数据来源是（ ）。
  • A. 客户开户时填写的风险测评问卷
  • B. 互联网公开舆情分析
  • C. 同业机构自行测算结果
  • D. 销售人员口头转述
  解析：客户风险承受能力数据应当以客户本人填写并确认的风险测评问卷为直接依据，其他来源均缺乏足够的可靠性与合规支撑。
• 第 3 题 单选题
  资产管理计划数据来源确认过程中，发现外部数据供应商提供的数据与内部系统记录存在重大差异时，应首先（ ）。
  • A. 以外部数据为准立即调整
  • B. 以内部数据为准删除外部数据
  • C. 核查差异原因并进行交叉验证
  • D. 同时保留两套数据并分别入账
  解析：数据存在重大差异时不能直接采信某一方，必须核查差异原因并开展交叉验证，确定正确口径后再处理。
• 第 4 题 单选题
  确认资产管理计划估值数据的来源时，应当重点关注（ ）。
  • A. 数据是否经过托管人复核确认
  • B. 数据是否包含历史净值
  • C. 数据是否每日更新
  • D. 数据是否来自免费渠道
  解析：估值数据直接影响资产净值核算，应当重点关注是否经过托管人复核确认，以保障数据真实可靠。
• 第 5 题 判断题
  资产管理计划数据来源确认只需核实数据提供方身份，无需评估数据生成过程的有效性。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：数据来源确认不仅要核实提供方身份，还应评估数据生成过程、采集方式和质量控制措施，以判断数据是否真实、准确、可追溯。
• 第 6 题 判断题
  对于资产管理计划中来自第三方机构的债券估值数据，数据来源确认时应核对该数据的发布频率和适用范围。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：第三方估值数据的适用性与其发布频率、适用范围直接相关，核对后才能确认该数据是否适用于本计划。
• 第 7 题 多选题
  下列属于资产管理计划数据来源确认工作内容的有（ ）。
  • A. 确认数据提供方的资质和授权范围
  • B. 核对数据的口径和统计范围
  • C. 验证数据的时间戳和版本信息
  • D. 计算数据提供方的当期净利润
  • E. 记录数据来源确认的结果并存档
  解析：数据来源确认工作包括核对提供方资质、数据口径、版本信息以及确认结果存档，计算提供方当期净利润不属于数据来源确认的工作内容。
• 第 8 题 多选题
  下列关于资产管理计划数据来源确认的做法，正确的有（ ）。
  • A. 对关键数据要求提供原始凭证
  • B. 直接采信未注明出处的网络数据
  • C. 定期复核已确认数据来源的有效性
  • D. 将来源确认记录至少保存至资产管理计划终止后
  • E. 委托数据来源方自行确认自身资质
  解析：关键数据应追溯原始凭证，来源确认记录应妥善保存，并应定期复核；未注明出处的数据以及由来源方自行确认资质的做法均无法有效保障数据来源的可靠性。