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资产管理计划审议与重大变更事项 题目预览

• 第 1 题 单选题
  在资产管理计划审议实施中，审议机构对重大变更事项作出决定时，应当遵循（ ），即审议权限、程序、内容均不得超出法律法规和资产管理合同规定的边界。
  • A. 合法合规原则
  • B. 效率优先原则
  • C. 收益优先原则
  • D. 协商一致原则
  解析：合法合规是资产管理计划审议实施的基础原则，审议权限、程序和内容必须符合法律法规和合同约定。
• 第 2 题 单选题
  在资产管理计划重大变更事项审议中，与变更事项存在利害关系的审议人员应当（ ），以确保审议结果不受不当利益影响。
  • A. 参与表决并作出解释
  • B. 主动申请回避
  • C. 委托他人代理表决
  • D. 保留书面异议
  解析：利害关系人回避是防止利益冲突、保障审议公正的基本要求。
• 第 3 题 单选题
  资产管理计划重大变更事项经有权机构审议通过后，执行环节应当（ ），并将执行情况向审议机构反馈。
  • A. 由投资经理根据市场变化自行调整
  • B. 由外部律师独立实施
  • C. 由被授权部门按决议组织实施
  • D. 由托管人单方执行
  解析：执行必须服从审议决议，由被授权部门组织实施并及时反馈，确保决策执行闭环。
• 第 4 题 单选题
  资产管理计划审议实施原则要求，涉及投资者权利义务的重大变更，在未满足（ ）前，管理人不得实施该变更。
  • A. 监管机构口头答复
  • B. 投资顾问合规审查
  • C. 托管银行同意
  • D. 法律法规或合同约定的投资者同意程序
  解析：涉及投资者权利义务的重大变更，应以法规或合同约定的投资者同意程序为前提。
• 第 5 题 判断题
  在资产管理计划审议实施中，对于紧急重大变更事项，可以先实施变更，事后补充履行审议程序。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：重大变更事项必须履行规定的审议程序后方可实施，不能以事后补程序代替事前审议。
• 第 6 题 判断题
  资产管理计划审议实施应当坚持程序合规原则，所有审议记录、表决结果及相关材料都应当完整保存，确保可追溯。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：程序合规与留痕管理是审议实施的重要原则，完整保存记录有利于责任认定和外部监督。
• 第 7 题 多选题
  资产管理计划审议实施原则包括（ ）。
  • A. 依法合规原则
  • B. 审慎评估原则
  • C. 利益冲突回避原则
  • D. 收益最大化原则
  • E. 个人决断原则
  解析：审议实施须坚持依法合规、审慎评估和利益冲突回避，收益最大化和个人决断均不符合原则。
• 第 8 题 多选题
  资产管理计划重大变更事项审议实施中，应当满足的条件有（ ）。
  • A. 变更事项具有明确的法律法规依据或合同约定
  • B. 变更方案经过充分风险评估
  • C. 履行了规定的内部决策程序
  • D. 变更后投资业绩必然优于变更前
  • E. 已充分披露变更信息并保障投资者知情权
  解析：重大变更必须依据充分、风险评估、程序合规并保障投资者知情权，业绩优劣不是审议通过的法定条件。