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《商业银行合规风险管理指引》相关知识。 题目预览

• 第 1 题 单选题
  根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行的合规管理应当以（ ）为核心。
  • A. 风险控制
  • B. 价值创造
  • C. 有效识别和管理合规风险
  • D. 业务发展
  解析：《商业银行合规风险管理指引》明确合规管理应以有效识别和管理合规风险为核心，确保银行依法合规经营。
• 第 2 题 单选题
  《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应当设立（ ），负责合规风险管理的统筹工作。
  • A. 合规管理部门
  • B. 内部审计部门
  • C. 风险管理部门
  • D. 法律事务部门
  解析：指引要求商业银行设立合规管理部门，具体负责合规风险的识别、评估、监测和报告等统筹工作。
• 第 3 题 单选题
  根据《商业银行合规风险管理指引》，合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则而可能遭受（ ）的风险。
  • A. 法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失
  • B. 市场风险、信用风险和操作风险
  • C. 流动性风险、声誉风险和法律风险
  • D. 战略风险、操作风险和信息科技风险
  解析：指引将合规风险定义为因未遵循法律、规则和准则而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
• 第 4 题 单选题
  《商业银行合规风险管理指引》要求，商业银行的合规政策应当由（ ）审议批准。
  • A. 合规管理部门
  • B. 董事会
  • C. 监事会
  • D. 高级管理层
  解析：指引规定合规政策应经董事会审议批准，以确保合规管理在银行治理层面得到最高重视。
• 第 5 题 判断题
  《商业银行合规风险管理指引》规定，合规管理是商业银行核心风险管理活动之一。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：指引明确指出合规管理是商业银行核心风险管理活动，与信用风险、市场风险等管理同等重要。
• 第 6 题 判断题
  根据《商业银行合规风险管理指引》，合规管理部门可以直接负责业务经营部门的日常业务决策。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：指引要求合规管理部门独立于业务经营部门，不应直接参与业务决策，以保持合规管理的独立性和客观性。
• 第 7 题 多选题
  根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行合规管理的基本原则包括（ ）。
  • A. 独立性原则
  • B. 全面性原则
  • C. 有效性原则
  • D. 盈利性原则
  • E. 制衡性原则
  解析：指引强调合规管理应遵循独立性、全面性、有效性和制衡性原则，盈利性并非合规管理的基本原则。
• 第 8 题 多选题
  《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行董事会应履行的合规管理职责包括（ ）。
  • A. 审议批准合规政策
  • B. 监督合规政策的实施
  • C. 任命合规负责人
  • D. 直接处理具体合规风险事件
  • E. 确保合规管理部门获得必要资源
  解析：董事会负责审议批准合规政策、监督实施、任命合规负责人并确保资源，但不直接处理具体合规风险事件。