风险管理师四级中级工-金融风险管理师 详细题库

《银行业金融机构全面风险管理指引》《商业银行操作风险管理指引》《证券公司全面风险管理规范》相关知识。 题目预览

• 第 1 题 单选题
  根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，银行业金融机构应当建立（ ）的风险治理架构，明确董事会、监事会、高级管理层以及业务部门、风险管理部门和内审部门的风险管理职责。
  • A. 独立分散
  • B. 分工明确、职责清晰
  • C. 以业务部门为核心
  • D. 以外部监管为主导
  解析：《银行业金融机构全面风险管理指引》要求银行业金融机构建立分工明确、职责清晰的风险治理架构，形成董事会、监事会、高级管理层以及业务部门、风险管理部门和内审部门各司其职、有效制衡的机制。
• 第 2 题 单选题
  根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当将操作风险管理纳入（ ）体系，确保操作风险管理的政策、程序和具体做法与全行风险管理战略相一致。
  • A. 内部审计
  • B. 合规管理
  • C. 全面风险管理
  • D. 绩效考评
  解析：《商业银行操作风险管理指引》明确要求商业银行将操作风险管理纳入全面风险管理体系，与信用风险、市场风险等各类风险统筹管理，确保风险管理政策的一致性。
• 第 3 题 单选题
  根据《证券公司全面风险管理规范》，证券公司应当建立（ ）的风险管理组织架构，明确董事会、监事会、经理层、各部门及分支机构的职责分工。
  • A. 多层次、相互衔接、有效制衡
  • B. 扁平化、集中统一
  • C. 以业务为导向
  • D. 以合规为核心
  解析：《证券公司全面风险管理规范》要求证券公司建立多层次、相互衔接、有效制衡的风险管理组织架构，涵盖董事会、监事会、经理层、各部门及分支机构，形成完整的风险管理责任体系。
• 第 4 题 单选题
  根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，银行业金融机构应当对全面风险管理体系进行（ ），以确保风险管理体系持续有效。
  • A. 年度审计
  • B. 内部审计
  • C. 外部评估
  • D. 持续评价与改进
  解析：《银行业金融机构全面风险管理指引》要求银行业金融机构对全面风险管理体系进行持续评价与改进，及时识别风险管理体系中的缺陷并采取纠正措施，确保体系持续有效。
• 第 5 题 判断题
  根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当指定专门部门负责操作风险管理体系的建立和实施，并确保操作风险管理的独立性。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：《商业银行操作风险管理指引》规定商业银行应当指定专门部门负责操作风险管理体系的建立和实施，并确保该部门与其他业务部门保持独立，以保障操作风险管理的客观性和有效性。
• 第 6 题 判断题
  根据《证券公司全面风险管理规范》，证券公司可以将风险管理职责完全委托给外部机构，无需建立自身的风险管理组织架构。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：《证券公司全面风险管理规范》要求证券公司建立自身的风险管理组织架构，明确内部各层级职责，不得将风险管理职责完全委托给外部机构，外部机构只能提供辅助支持。
• 第 7 题 多选题
  根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，全面风险管理应当覆盖的风险类型包括（ ）。
  • A. 信用风险
  • B. 市场风险
  • C. 操作风险
  • D. 流动性风险
  • E. 声誉风险
  解析：《银行业金融机构全面风险管理指引》要求全面风险管理覆盖信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、声誉风险等各类风险，实现风险的全覆盖管理。
• 第 8 题 多选题
  根据《证券公司全面风险管理规范》，证券公司全面风险管理体系应当包括的要素有（ ）。
  • A. 可操作的管理制度
  • B. 健全的组织架构
  • C. 可靠的信息技术系统
  • D. 量化的风险指标体系
  • E. 有效的风险应对机制
  解析：《证券公司全面风险管理规范》规定全面风险管理体系应当包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系、有效的风险应对机制等要素，形成完整的风险管理体系。