风险管理师四级中级工-金融风险管理师 详细题库

主要的风险控制活动 题目预览

• 第 1 题 单选题
  在审批控制中，对超出下级审批权限的风险业务事项，应当提交至（ ）。
  • A. 同级风险管理部门备案
  • B. 上一级有权审批人审批
  • C. 外部监管机构核准
  • D. 业务经办人员自行决定
  解析：审批控制要求严格遵循授权权限，超出下级权限的事项必须上报上一级有权审批人审批，不得越权或自行决定。
• 第 2 题 单选题
  审批控制中的“分级授权”是指按照（ ）将审批权限授予不同层级的管理人员。
  • A. 业务金额大小和风险程度
  • B. 员工工作年限
  • C. 客户关系亲疏
  • D. 部门人员数量
  解析：分级授权通常依据业务金额大小和风险程度来划分审批层级，确保高风险、大金额业务由更高层级审批。
• 第 3 题 单选题
  为防止审批权力滥用，审批控制要求对重要风险事项实行（ ）。
  • A. 一人独立审批制
  • B. 口头授权审批制
  • C. 集体审议与回避制度
  • D. 事后补批制度
  解析：重要风险事项应实行集体审议，并落实回避制度，避免利益冲突和权力滥用，保证审批的客观公正。
• 第 4 题 单选题
  审批控制中，审批人应当在授权范围内审批，不得（ ）审批权限。
  • A. 超越
  • B. 记录
  • C. 查询
  • D. 复核
  解析：审批人必须在授权范围内行使审批权，超越权限审批属于违规行为，可能造成风险失控。
• 第 5 题 判断题
  审批控制要求对审批过程进行完整记录，确保审批责任可追溯。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：完整记录审批过程是实现责任可追溯、强化审批控制的重要措施，符合审批控制的基本要求。
• 第 6 题 判断题
  在紧急情况下，审批人可以不经任何程序先行审批，事后也无需补办手续。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：紧急情况下可启动应急审批程序，但事后必须及时补办相关手续并留存记录，不能不经过任何程序或不做补办。
• 第 7 题 多选题
  审批控制的主要内容包括（ ）。
  • A. 明确审批权限和分级授权
  • B. 规范审批流程和审批程序
  • C. 对审批过程进行记录和留痕
  • D. 建立审批责任追究机制
  • E. 取消所有审批环节以提高效率
  解析：审批控制包括权限划分、流程规范、记录留痕和责任追究等，取消所有审批环节不符合风险控制要求。
• 第 8 题 多选题
  以下属于审批控制中需要重点关注的风险点的有（ ）。
  • A. 越权审批
  • B. 化整为零规避审批
  • C. 审批流于形式
  • D. 审批记录缺失
  • E. 审批人主动学习业务知识
  解析：越权审批、化整为零、审批流于形式和记录缺失都是审批控制中的典型风险点，而审批人主动学习业务知识是正面行为。