风险管理师四级中级工-金融风险管理师 详细题库

保守秘密,固善守正。 题目预览

• 第 1 题 单选题
  金融风险管理师在执业过程中，对因业务关系知悉的客户商业秘密和未公开信息，应当（ ）。
  • A. 作为与朋友交流的谈资
  • B. 严格保密，非依法定程序不得泄露
  • C. 在离职后即可自由使用
  • D. 仅对上级领导保密
  解析：保守秘密是金融风险管理师职业守则的基本要求，对客户商业秘密和未公开信息应严格保密，非依法定程序不得向任何第三方泄露，离职后仍负有保密义务。
• 第 2 题 单选题
  当金融风险管理师发现所在机构存在违反职业道德的行为时，正确的做法是（ ）。
  • A. 视而不见，明哲保身
  • B. 立即在社交媒体上公开曝光
  • C. 按照内部合规渠道报告并妥善处理
  • D. 私下收取好处费后帮助隐瞒
  解析：固善守正要求从业者坚持正道、维护职业操守。发现违规行为应通过内部合规渠道报告，而不是视而不见、擅自公开或参与隐瞒。
• 第 3 题 单选题
  金融风险管理师在处理客户委托事务时，若个人利益与客户利益发生冲突，应当（ ）。
  • A. 优先保障客户合法利益并主动披露冲突
  • B. 优先保障个人利益
  • C. 优先保障所在机构利益而牺牲客户利益
  • D. 将冲突事项交由客户自行猜测
  解析：固善守正要求从业者以客户合法利益为先，当个人利益与客户利益冲突时应主动披露并回避，确保公正执业。
• 第 4 题 单选题
  金融风险管理师对于在执业中获取的客户信息，下列做法正确的是（ ）。
  • A. 用于个人证券投资获取收益
  • B. 提供给关系密切的第三方机构
  • C. 仅在授权范围内使用并采取有效保密措施
  • D. 在离职后用于新单位业务拓展
  解析：客户信息只能按授权范围使用，并应采取有效保密措施。利用客户信息谋取私利、提供给第三方或离职后用于新单位均违反保守秘密的职业守则。
• 第 5 题 判断题
  金融风险管理师离职后，对原任职期间知悉的客户商业秘密不再负有保密义务。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：保密义务不因离职而终止，金融风险管理师离职后仍应对原任职期间知悉的客户商业秘密和未公开信息继续保密。
• 第 6 题 判断题
  固善守正要求金融风险管理师在执业中坚持职业操守，自觉抵制各种利益诱惑。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：固善守正强调坚守正道、保持职业操守，要求从业者自觉抵制利益诱惑，做到廉洁自律、诚信执业。
• 第 7 题 多选题
  金融风险管理师落实保守秘密、固善守正职业守则，应当做到（ ）。
  • A. 妥善保管涉及客户秘密的文件资料
  • B. 未经授权不得向第三方披露客户信息
  • C. 利用客户信息为本人或他人谋取私利
  • D. 在受委托范围内使用客户信息
  • E. 离职后继续履行保密义务
  解析：保守秘密要求妥善保管涉密资料、未经授权不得披露、在授权范围内使用并离职后继续保密；利用客户信息谋取私利违反职业守则。
• 第 8 题 多选题
  下列行为中，符合固善守正要求的有（ ）。
  • A. 坚持诚信执业，不弄虚作假
  • B. 主动回避与客户利益冲突的事项
  • C. 为完成业绩指标篡改风险数据
  • D. 自觉抵制商业贿赂和不当利益输送
  • E. 发现违法违规行为按程序报告
  解析：固善守正要求诚信执业、回避利益冲突、抵制商业贿赂、按程序报告违法违规行为；篡改风险数据属于严重违反职业守则的行为。