风险管理师四级中级工-金融风险管理师 详细题库

合规管理的职责与基本要素 题目预览

• 第 1 题 单选题
  合规管理体系中，负责制定合规政策、审议合规风险报告并推动合规文化建设的最高责任主体是（ ）。
  • A. 董事会
  • B. 监事会
  • C. 业务部门
  • D. 内部审计部门
  解析：董事会是合规管理的最高责任主体，负责审批合规政策、监督合规风险并推动合规文化建设。
• 第 2 题 单选题
  合规管理的三大基本要素通常包括合规政策、合规管理组织以及（ ）。
  • A. 合规绩效考核
  • B. 合规风险识别与管理流程
  • C. 合规培训计划
  • D. 合规检查报告
  解析：合规管理的基本要素包括合规政策、合规管理组织以及合规风险识别与管理流程，后者是日常合规管理的核心机制。
• 第 3 题 单选题
  在合规管理职责分工中，业务部门对合规管理的角色是（ ）。
  • A. 独立监督合规风险
  • B. 制定全行合规政策
  • C. 合规管理的第一道防线
  • D. 评价合规管理有效性
  解析：业务部门是合规管理的第一道防线，负责在日常经营中主动识别、评估和控制合规风险。
• 第 4 题 单选题
  合规负责人向董事会或高级管理层报告合规风险时，应保持（ ）。
  • A. 独立性
  • B. 从属性
  • C. 临时性
  • D. 非正式性
  解析：合规负责人应保持独立性，能够直接向董事会或高级管理层报告合规风险，不受业务部门干预。
• 第 5 题 判断题
  合规管理只是合规部门的工作，业务部门不需要承担合规责任。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：合规管理是全员的共同责任，业务部门是合规管理的第一道防线，必须承担日常合规管理职责。
• 第 6 题 判断题
  合规管理组织应当独立于业务经营，并具备足够的资源与权限来履行合规职责。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：合规管理组织需要保持独立性，并拥有足够的资源与权限，才能有效识别、评估和报告合规风险。
• 第 7 题 多选题
  合规管理职责通常包括以下哪些内容（ ）。
  • A. 制定并执行合规政策
  • B. 识别和评估合规风险
  • C. 直接参与业务经营决策
  • D. 开展合规培训与咨询
  • E. 监测和报告合规风险
  解析：合规管理职责包括制定执行合规政策、识别评估合规风险、开展合规培训与咨询以及监测报告合规风险；直接参与业务经营决策属于业务部门职责，不是合规管理职责。
• 第 8 题 多选题
  关于合规管理的基本要素，以下表述正确的有（ ）。
  • A. 合规政策是合规管理的基础
  • B. 合规管理组织应保持独立性
  • C. 合规管理流程仅包括事后处罚
  • D. 合规风险识别是合规管理流程的重要环节
  • E. 合规文化是合规管理有效运行的保障
  解析：合规政策、独立合规管理组织、合规风险识别流程以及合规文化都是合规管理的基本要素；合规管理流程不仅包括事后处罚，还包括事前识别、事中控制和事后监督。