风险管理师四级中级工-金融风险管理师 详细题库

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• 第 1 题 单选题
  在金融分支机构风险信息收集中，通过现场走访、实地观察获取第一手资料的方法属于（ ）。
  • A. 非现场监测法
  • B. 现场调查法
  • C. 问卷调查法
  • D. 财务报表分析法
  解析：现场调查法是指风险管理人员直接到分支机构或业务现场进行走访、观察和访谈，以获取第一手风险信息，适用于对操作风险、合规风险等的直观了解。
• 第 2 题 单选题
  金融分支机构风险信息收集时，为提高信息收集的效率和覆盖面，最适宜采用的方法是（ ）。
  • A. 仅依靠内部报表数据
  • B. 仅依靠外部公开信息
  • C. 内部数据与外部信息相结合
  • D. 仅依靠员工口头汇报
  解析：内部数据能反映分支机构自身的风险状况，外部信息可补充行业、区域及客户等维度的风险信号，两者结合才能提高信息收集的全面性和准确性。
• 第 3 题 单选题
  在金融分支机构风险信息收集中，对关键岗位人员进行结构化访谈的主要目的是（ ）。
  • A. 替代现场检查程序
  • B. 获取难以量化的风险线索
  • C. 直接确定风险损失金额
  • D. 完成监管报表填报
  解析：结构化访谈能够挖掘报表和系统中难以量化的风险线索，如操作隐患、流程缺陷、员工行为异常等，是风险信息收集的重要补充手段。
• 第 4 题 单选题
  金融分支机构通过系统实时抓取交易数据并设置预警阈值来收集风险信息，这种方法属于（ ）。
  • A. 非现场监测法
  • B. 现场调查法
  • C. 德尔菲法
  • D. 情景分析法
  解析：非现场监测法利用信息系统对分支机构交易数据、业务指标进行实时或定期监测，通过预警阈值识别异常波动，属于典型的非现场风险信息收集方法。
• 第 5 题 判断题
  金融分支机构风险信息收集的方法应当根据风险类型和信息来源的差异进行选择，单一方法难以全面覆盖各类风险信息。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：不同风险类型（信用风险、操作风险、市场风险等）和不同信息来源（内部系统、外部公开信息、员工访谈等）需要匹配不同的收集方法，单一方法存在盲区，因此应综合运用多种方法。
• 第 6 题 判断题
  在金融分支机构风险信息收集过程中，只要收集到足够数量的信息即可，信息的真实性和时效性并不重要。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：风险信息收集不仅要求数量，更强调信息的真实性、准确性和时效性；失真的或过时的信息可能导致风险识别和评估出现偏差，甚至误导决策。
• 第 7 题 多选题
  金融分支机构风险信息收集的常用方法包括（ ）。
  • A. 现场调查法
  • B. 非现场监测法
  • C. 问卷调查法
  • D. 结构化访谈法
  • E. 凭空推测法
  解析：现场调查、非现场监测、问卷调查和结构化访谈均是金融分支机构风险信息收集的常用方法；凭空推测缺乏事实依据，不属于规范的信息收集方法。
• 第 8 题 多选题
  金融分支机构在运用非现场监测法收集风险信息时，通常需要关注的内容有（ ）。
  • A. 交易数据的异常波动
  • B. 关键风险指标的预警阈值
  • C. 业务量突增或突降情况
  • D. 员工考勤记录中的迟到次数
  • E. 客户投诉与舆情信息的变化趋势
  解析：非现场监测重点关注交易异常、风险指标预警、业务量异常变动以及客户投诉和舆情等风险信号；员工迟到次数属于一般人事管理信息，通常不作为非现场风险监测的核心内容。