风险管理师四级中级工-金融风险管理师 详细题库

流程管理体系的建设 题目预览

• 第 1 题 单选题
  在流程设计方法中，将流程按层级逐级分解、从总流程细化到子流程和具体活动的方法是（ ）。
  • A. 价值链分析法
  • B. 层次分解法
  • C. 标杆对比法
  • D. 风险导向法
  解析：层次分解法强调按层级逐级分解流程，从总流程到子流程再到具体活动，适合流程设计中的结构化梳理。
• 第 2 题 单选题
  在流程设计时，先识别可能影响目标实现的风险点，再针对风险点设置控制活动的设计思路称为（ ）。
  • A. 标准化设计法
  • B. 信息化设计法
  • C. 风险导向设计法
  • D. 价值导向设计法
  解析：风险导向设计法以风险识别为起点，围绕风险点配置控制措施，使流程设计更具针对性和有效性。
• 第 3 题 单选题
  在流程设计中，通过选取同行业内控与流程管理先进企业的做法作为参照，进而优化自身流程的方法是（ ）。
  • A. 标杆对比法
  • B. 访谈调研法
  • C. 穿行测试法
  • D. 职责分离法
  解析：标杆对比法通过对比行业先进实践，找出差距并借鉴优化，是流程设计中常用的外部参照方法。
• 第 4 题 单选题
  流程设计完成后，为验证流程在实际业务中是否可执行、控制点是否有效，通常采用的方法是（ ）。
  • A. 德尔菲法
  • B. 头脑风暴法
  • C. 问卷调查法
  • D. 穿行测试法
  解析：穿行测试法通过模拟或追踪一笔业务在流程中的流转，验证流程设计的可执行性和控制有效性。
• 第 5 题 判断题
  流程设计方法中的职责分离法要求将不相容职务由同一岗位人员兼任，以提高流程执行效率。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：职责分离法要求不相容职务相互分离，由不同岗位人员担任，以形成相互制衡，而不是由同一人兼任。
• 第 6 题 判断题
  流程设计应遵循以客户和业务价值为导向的原则，避免为控制而控制导致流程冗余。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：流程设计应兼顾风险控制与运营效率，以客户和业务价值为导向，防止过度控制造成流程冗余和效率下降。
• 第 7 题 多选题
  流程设计方法中，常用的流程梳理与设计方法包括（ ）。
  • A. 层次分解法
  • B. 风险导向设计法
  • C. 标杆对比法
  • D. 穿行测试法
  • E. 单一领导决策法
  解析：层次分解法、风险导向设计法、标杆对比法和穿行测试法均是流程梳理与设计中常用的方法；单一领导决策法不属于规范的流程设计方法。
• 第 8 题 多选题
  在流程设计过程中，为确保设计质量，通常需要关注的工作要点有（ ）。
  • A. 明确流程目标和范围
  • B. 识别关键风险和控制点
  • C. 合理设置岗位职责与权限
  • D. 建立流程文件与记录要求
  • E. 取消所有审批环节以提升速度
  解析：流程设计应明确目标范围、识别风险控制点、合理设置职责权限并建立文件记录要求；取消所有审批环节会削弱控制，不符合内控要求。