风险管理师四级中级工-金融风险管理师 详细题库

系统性金融风险的治理框架 题目预览

• 第 1 题 单选题
  在系统性金融风险治理框架中，负责制定机构整体风险偏好和战略方向的主体是（ ）。
  • A. 董事会
  • B. 监事会
  • C. 风险管理委员会
  • D. 内部审计部门
  解析：董事会是公司治理的最高决策机构，负责制定机构整体风险偏好和战略方向，并对系统性金融风险管理承担最终责任。
• 第 2 题 单选题
  在系统性金融风险治理框架中，承担风险管理的日常执行职责并直接向董事会报告的主体通常是（ ）。
  • A. 股东大会
  • B. 监事会
  • C. 高级管理层
  • D. 外部审计机构
  解析：高级管理层负责执行董事会制定的风险战略，组织实施系统性金融风险管理的日常活动，并定期向董事会报告风险状况。
• 第 3 题 单选题
  在系统性金融风险治理框架中，负责对董事会和高级管理层风险管理履职情况进行监督的主体是（ ）。
  • A. 风险管理部
  • B. 监事会
  • C. 财务部
  • D. 业务部门
  解析：监事会对董事会和高级管理层的风险管理履职情况进行监督，确保其行为符合法律法规和机构整体利益，是治理框架中的重要监督主体。
• 第 4 题 单选题
  在系统性金融风险治理框架中，负责对风险管理体系进行独立评价并向董事会报告的主体是（ ）。
  • A. 高级管理层
  • B. 业务部门
  • C. 风险管理部门
  • D. 内部审计部门
  解析：内部审计部门独立于风险管理部门，负责对风险管理体系的充分性和有效性进行独立评价，并直接向董事会报告。
• 第 5 题 判断题
  在系统性金融风险治理框架中，董事会可以将其对系统性金融风险管理的最终责任完全授权给高级管理层。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：董事会虽然可以将部分风险管理职责授权给高级管理层，但其对系统性金融风险管理的最终责任不能完全转移或免除。
• 第 6 题 判断题
  监事会在系统性金融风险治理框架中承担对董事会和高级管理层风险管理履职情况的监督职责。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：监事会是治理框架中的监督主体，负责监督董事会和高级管理层的风险管理履职情况，以保障机构稳健运行。
• 第 7 题 多选题
  在系统性金融风险治理框架中，治理主体通常包括（ ）。
  • A. 董事会
  • B. 监事会
  • C. 高级管理层
  • D. 内部审计部门
  • E. 外部媒体
  解析：系统性金融风险治理主体通常包括董事会、监事会、高级管理层以及内部审计部门等，外部媒体不属于治理主体。
• 第 8 题 多选题
  关于系统性金融风险治理框架中治理主体的职责，下列说法正确的有（ ）。
  • A. 董事会承担系统性金融风险管理的最终责任
  • B. 高级管理层负责风险管理政策的日常执行
  • C. 监事会负责审批机构的年度财务预算
  • D. 内部审计部门对风险管理体系进行独立评价
  • E. 风险管理部门直接向股东大会汇报日常工作
  解析：董事会承担最终责任，高级管理层负责日常执行，内部审计部门进行独立评价；审批年度财务预算通常属于股东大会或董事会职责，风险管理部门一般向高级管理层或董事会汇报。