风险管理师四级中级工-金融风险管理师 详细题库

重大风险事项报告的检查与沟通方法 题目预览

• 第 1 题 单选题
  在检查重大风险事项报告时，风险事项完整性要求报告应当涵盖风险事件的（ ），以便全面反映风险全貌。
  • A. 发生时间、地点、涉及人员、损失金额等基本要素
  • B. 仅损失金额和发生时间
  • C. 仅风险成因和影响范围
  • D. 仅责任认定和处理结果
  解析：风险事项完整性要求报告涵盖风险事件的基本要素，包括发生时间、地点、涉及人员、损失金额等，以便全面反映风险全貌，仅包含部分要素则无法满足完整性要求。
• 第 2 题 单选题
  对重大风险事项报告中措施合理性进行检查时，应重点关注风险应对措施是否（ ）。
  • A. 仅具有形式上的审批签字
  • B. 与风险成因和影响程度相匹配且具有可操作性
  • C. 完全由外部监管机构指定
  • D. 仅包含事后追责条款
  解析：措施合理性检查的核心是措施与风险成因、影响程度相匹配，并具备可操作性，形式审批、外部指定或仅事后追责均不能体现合理性。
• 第 3 题 单选题
  检查人员在沟通重大风险事项报告时，若发现报告内容存在遗漏，应当首先（ ）。
  • A. 直接认定报告无效并追究责任
  • B. 自行补充遗漏内容后上报
  • C. 与报告编制部门确认遗漏原因并要求补充完善
  • D. 忽略遗漏以免影响报告时效
  解析：发现报告内容遗漏时，检查人员应首先与报告编制部门沟通确认遗漏原因，并要求补充完善，而不是直接追责、自行补充或忽略遗漏。
• 第 4 题 单选题
  在评价风险事项完整性时，若报告未说明风险事件对（ ）的影响，则通常认为完整性不足。
  • A. 报告编制人员个人考勤
  • B. 办公用品采购价格
  • C. 员工食堂菜单
  • D. 业务连续性和财务状况
  解析：风险事项完整性评价要求报告说明风险事件对业务连续性和财务状况的影响，个人考勤、办公用品价格、食堂菜单均与风险事项完整性评价无关。
• 第 5 题 判断题
  检查重大风险事项报告时，只要报告已经提交，就无需再核对风险事项是否完整。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：报告已提交并不等于风险事项完整，检查人员仍需核对风险事项是否涵盖基本要素，因此该说法错误。
• 第 6 题 判断题
  措施合理性检查要求风险应对措施与风险成因及影响程度相匹配，并具备可操作性。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：措施合理性检查的核心标准就是措施与风险成因、影响程度相匹配且可操作，因此该说法正确。
• 第 7 题 多选题
  检查重大风险事项报告时，风险事项完整性应关注报告是否包含（ ）。
  • A. 风险事件发生的时间与地点
  • B. 风险事件涉及的部门与人员
  • C. 风险事件造成的损失金额
  • D. 报告编制人员的个人爱好
  • E. 风险事件的影响范围与成因
  解析：风险事项完整性要求报告包含发生时间、地点、涉及部门与人员、损失金额、影响范围与成因等基本要素，报告编制人员的个人爱好与风险事项完整性无关。
• 第 8 题 多选题
  对重大风险事项报告中措施合理性进行检查与沟通时，适宜的做法包括（ ）。
  • A. 核对措施是否针对风险成因
  • B. 评估措施是否具有可操作性
  • C. 与报告编制部门沟通确认措施依据
  • D. 仅凭报告篇幅长短判断措施优劣
  • E. 检查措施是否明确责任部门与完成时限
  解析：措施合理性检查应核对措施是否针对风险成因、是否可操作、是否明确责任部门与完成时限，并与编制部门沟通确认依据；仅凭报告篇幅长短判断措施优劣缺乏合理性。