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金融分支机构合规管理与内控措施执行情况的监督措施与方法 题目预览

• 第 1 题 单选题
  在合规内控监督体系建设中，金融机构分支机构应当建立（ ），以明确各层级、各岗位在合规内控监督中的职责和权限。
  • A. 合规内控监督责任制
  • B. 业务经营目标责任制
  • C. 风险偏好传导机制
  • D. 绩效考核评价机制
  解析：合规内控监督体系建设规范要求明确各层级、各岗位的监督职责和权限，因此应建立合规内控监督责任制，确保监督责任落实到人。
• 第 2 题 单选题
  金融机构分支机构对合规内控措施执行情况进行日常监督时，最基础的方法是（ ）。
  • A. 外部审计
  • B. 现场检查
  • C. 监管处罚
  • D. 媒体监督
  解析：现场检查是分支机构开展日常监督最基础、最直接的方法，能够及时发现合规内控措施执行中的问题。外部审计、监管处罚和媒体监督属于外部监督或事后监督，不是日常监督的基础方法。
• 第 3 题 单选题
  根据合规内控监督体系建设规范，分支机构应当对合规内控措施执行情况开展（ ），以形成常态化的监督机制。
  • A. 季度全面审计
  • B. 年度外部评估
  • C. 定期与不定期检查
  • D. 专项监管巡查
  解析：常态化监督机制要求分支机构采取定期检查与不定期抽查相结合的方式，对合规内控措施执行情况进行持续监督，而非仅依赖季度、年度或外部监管检查。
• 第 4 题 单选题
  金融机构分支机构发现合规内控缺陷后，应当建立（ ），确保问题整改到位并防止类似问题再次发生。
  • A. 责任追究机制
  • B. 问题整改跟踪机制
  • C. 绩效考核机制
  • D. 风险预警机制
  解析：发现缺陷后，关键在于整改落实，因此应建立问题整改跟踪机制，对整改情况进行持续跟踪验证，防止问题反复发生。责任追究、绩效考核和风险预警虽然相关，但不是针对缺陷整改的核心机制。
• 第 5 题 判断题
  合规内控监督体系建设规范要求金融机构分支机构仅需对业务经营指标进行监督，无需关注合规内控措施的执行情况。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：该说法错误。合规内控监督体系建设规范明确要求分支机构既要关注业务经营，也要对合规内控措施执行情况进行监督，二者不可偏废。
• 第 6 题 判断题
  金融机构分支机构可以通过定期检查与不定期抽查相结合的方式，对合规内控措施执行情况实施日常监督。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：该说法正确。定期检查与不定期抽查相结合是分支机构实施日常监督的有效方式，有助于形成常态化监督机制。
• 第 7 题 多选题
  金融分支机构合规内控监督体系建设规范中，监督措施与方法通常包括（ ）。
  • A. 现场检查与非现场监测相结合
  • B. 定期检查与不定期抽查相结合
  • C. 员工行为排查与举报核查
  • D. 外部监管处罚替代内部监督
  • E. 整改跟踪与责任追究
  解析：合规内控监督体系建设规范要求综合运用现场检查与非现场监测、定期检查与不定期抽查、员工行为排查与举报核查、整改跟踪与责任追究等多种措施与方法。外部监管处罚不能替代内部监督，故D项错误。
• 第 8 题 多选题
  金融机构分支机构执行合规内控措施情况监督时，应重点关注的方面包括（ ）。
  • A. 制度执行是否到位
  • B. 岗位职责是否明确
  • C. 风险隐患是否及时报告
  • D. 业务指标是否唯一考核标准
  • E. 整改措施是否落实
  解析：监督重点包括制度执行、岗位职责明确、风险隐患及时报告以及整改措施落实等方面。业务指标不能作为唯一考核标准，故D项错误。