风险管理师四级中级工-金融风险管理师 详细题库

金融分支机构风险内控评价与改进 题目预览

• 第 1 题 单选题
  在金融分支机构风险与控制的自我评估中，评估范围应覆盖（ ）。
  • A. 仅分支机构的主要业务条线
  • B. 分支机构的所有业务流程和岗位
  • C. 仅分支机构的高风险业务环节
  • D. 仅分支机构的后台操作部门
  解析：风险自我评估的基本原则之一是全面性原则，要求评估范围覆盖分支机构的所有业务流程、岗位和环节，而不仅限于主要业务、高风险环节或后台部门。
• 第 2 题 单选题
  风险自我评估中，分支机构确定评估范围时应优先考虑（ ）。
  • A. 风险发生的可能性与影响程度
  • B. 业务部门的规模大小
  • C. 员工的平均工作年限
  • D. 办公场所的地理位置
  解析：风险自我评估应遵循重要性原则，根据风险发生的可能性及其影响程度来确定评估的优先范围和重点，而非依据部门规模、员工年限或地理位置。
• 第 3 题 单选题
  金融分支机构开展风险自我评估时，其评估范围通常不包括（ ）。
  • A. 本机构各项业务操作流程
  • B. 本机构内部控制制度执行情况
  • C. 总行层面的战略决策事项
  • D. 本机构员工岗位职责履行情况
  解析：金融分支机构风险内控评价与改进的自我评估范围限于分支机构自身的业务操作、内控执行和岗位职责等，总行层面的战略决策事项不属于分支机构自我评估的范围。
• 第 4 题 单选题
  风险自我评估基本原则中，要求评估工作应当与分支机构日常经营管理活动相结合，这体现的是（ ）。
  • A. 全面性原则
  • B. 重要性原则
  • C. 融合性原则
  • D. 独立性原则
  解析：融合性原则要求风险自我评估与分支机构日常经营管理活动相结合，避免评估与业务两张皮；全面性、重要性和独立性原则分别强调覆盖全面、突出重点和客观独立。
• 第 5 题 判断题
  金融分支机构风险与控制的自我评估范围应涵盖分支机构所有业务流程、岗位和环节，体现全面性原则。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：该表述正确。全面性原则要求自我评估覆盖分支机构的所有业务流程、岗位和环节，确保评估范围没有遗漏。
• 第 6 题 判断题
  金融分支机构风险自我评估只需关注高风险业务，不必考虑低风险业务的控制状况。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：该表述错误。虽然重要性原则要求优先关注高风险领域，但全面性原则要求评估范围覆盖所有业务流程和环节，低风险业务的控制状况也应纳入评估范围。
• 第 7 题 多选题
  金融分支机构风险与控制的自我评估应遵循的基本原则包括（ ）。
  • A. 全面性原则
  • B. 重要性原则
  • C. 融合性原则
  • D. 独立性原则
  • E. 随意性原则
  解析：风险自我评估的基本原则包括全面性、重要性、融合性和独立性等，随意性原则不是自我评估应遵循的原则，因此选项E错误。
• 第 8 题 多选题
  确定金融分支机构风险自我评估范围时，通常需要考虑的因素有（ ）。
  • A. 业务流程的复杂程度
  • B. 风险发生的可能性
  • C. 风险影响的程度
  • D. 内部控制的关键环节
  • E. 员工的个人兴趣爱好
  解析：评估范围的确定应综合考虑业务流程复杂程度、风险发生可能性、风险影响程度以及内部控制关键环节等因素，员工的个人兴趣爱好与评估范围无关，因此选项E错误。