风险管理师四级中级工-金融风险管理师 详细题库

金融分支机构风险应对与合规管理 题目预览

• 第 1 题 单选题
  在金融分支机构风险识别中，对客户信用状况进行持续跟踪并动态调整风险等级的做法属于（ ）。
  • A. 风险规避
  • B. 风险识别与分类
  • C. 风险转移
  • D. 风险补偿
  解析：风险识别与分类强调对风险因素的持续识别、评估和动态分类，题干中持续跟踪信用状况并调整风险等级正是这一环节的体现。
• 第 2 题 单选题
  金融分支机构按照风险性质将风险划分为信用风险、市场风险、操作风险等类别，这种划分依据的是（ ）。
  • A. 风险成因或来源
  • B. 风险发生概率
  • C. 风险损失金额
  • D. 风险承担主体
  解析：按风险成因或来源分类是金融风险管理中常见的风险分类方式，信用、市场、操作等类别正是依据风险成因划分的。
• 第 3 题 单选题
  某金融分支机构发现某类贷款逾期率持续上升，遂将其风险等级由正常类调整为关注类，这一过程主要体现了（ ）。
  • A. 风险分散
  • B. 风险对冲
  • C. 风险分类的动态调整
  • D. 风险自留
  解析：风险分类不是一成不变的，应根据风险变化及时调整，题干中由正常类调整为关注类属于风险分类的动态调整。
• 第 4 题 单选题
  在金融分支机构风险识别过程中，采用现场检查与非现场监测相结合的方式，其主要目的是（ ）。
  • A. 提高风险识别的全面性和准确性
  • B. 降低资本充足率要求
  • C. 增加业务收入
  • D. 减少客户投诉数量
  解析：现场检查与非现场监测各有优势，结合使用可以更全面、准确地识别金融分支机构面临的各类风险。
• 第 5 题 判断题
  金融分支机构风险分类一经确定，在业务存续期内不得进行调整。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：风险分类应根据风险状况变化进行动态调整，并非一经确定就不得调整，因此该说法错误。
• 第 6 题 判断题
  金融分支机构在风险识别时，应同时关注内部因素和外部环境变化对风险状况的影响。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：风险识别需要综合考虑内部管理、业务流程等内部因素以及宏观经济、政策法规等外部环境变化，该说法正确。
• 第 7 题 多选题
  金融分支机构在进行风险识别与风险分类时，通常需要考虑的因素包括（ ）。
  • A. 客户信用状况与还款能力
  • B. 宏观经济与行业环境变化
  • C. 分支机构内部控制制度执行情况
  • D. 员工个人兴趣爱好
  • E. 抵质押物价值及担保情况
  解析：客户信用、宏观环境、内控执行和担保情况均是风险识别与分类的重要考虑因素，员工个人兴趣爱好与风险识别无直接关系。
• 第 8 题 多选题
  下列属于金融分支机构风险分类主要方法或原则的有（ ）。
  • A. 以风险程度为依据划分不同类别
  • B. 分类结果应定期复核并动态调整
  • C. 分类应覆盖表内外全部信用资产
  • D. 分类只需考虑当期利润指标
  • E. 分类应遵循审慎性和客观性原则
  解析：风险分类应以风险程度为依据，覆盖表内外信用资产，遵循审慎、客观原则并定期复核调整，仅考虑当期利润指标不符合分类要求。