风险管理师四级中级工-金融风险管理师 详细题库

金融分支机构风险管理初始信息的收集与整理方法 题目预览

• 第 1 题 单选题
  在收集金融分支机构风险管理初始信息时，对信用风险信息的收集应重点关注借款人的（ ）。
  • A. 行业排名与市场份额
  • B. 还款能力与还款意愿
  • C. 广告投放与品牌知名度
  • D. 员工人数与办公面积
  解析：信用风险初始信息收集的核心是判断交易对手的违约可能性，因此应重点关注借款人的还款能力与还款意愿，其他选项与信用风险直接关联较弱。
• 第 2 题 单选题
  金融分支机构在整理市场风险初始信息时，通常需要收集利率、汇率、股票价格和（ ）等变量的历史数据。
  • A. 商品价格
  • B. 员工薪酬
  • C. 办公租金
  • D. 广告费用
  解析：市场风险主要来源于利率、汇率、股票价格和商品价格等市场变量的不利变动，因此商品价格是必要的初始信息，其余选项不属于市场风险变量。
• 第 3 题 单选题
  对操作风险初始信息进行收集时，分支机构应重点记录内部流程、人员、系统以及（ ）方面的损失事件。
  • A. 市场竞争
  • B. 外部事件
  • C. 利率波动
  • D. 汇率变动
  解析：操作风险由不完善或失败的内部流程、人员、系统及外部事件导致，因此外部事件是初始信息收集的重要方面，市场竞争、利率和汇率波动不属于操作风险范畴。
• 第 4 题 单选题
  金融分支机构在收集流动性风险初始信息时，应重点分析资产与负债的期限错配情况以及（ ）。
  • A. 品牌声誉
  • B. 员工培训记录
  • C. 现金流缺口
  • D. 办公设备清单
  解析：流动性风险关注分支机构能否及时以合理成本满足资金需求，现金流缺口是衡量期限错配和流动性紧张程度的关键指标，其余选项与流动性风险无直接关系。
• 第 5 题 判断题
  金融分支机构风险管理初始信息的收集应当遵循真实性、完整性和及时性原则。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：真实性、完整性和及时性是风险管理初始信息收集的基本要求，只有满足这些原则，后续的风险识别与评估才有可靠基础。
• 第 6 题 判断题
  金融分支机构收集风险管理初始信息时，只需关注内部数据，无需收集外部监管政策和宏观经济信息。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：风险管理初始信息既包括内部数据，也包括外部监管政策、宏观经济、行业动态等信息，只关注内部数据会导致风险识别不全面。
• 第 7 题 多选题
  金融分支机构在收集信用风险初始信息时，通常需要获取的内容包括（ ）。
  • A. 借款人的财务报表
  • B. 借款人的信用评级报告
  • C. 借款人的还款记录
  • D. 借款人的担保情况
  • E. 借款人的员工兴趣爱好
  解析：信用风险初始信息应涵盖借款人的财务状况、信用评级、还款记录和担保情况等，员工兴趣爱好与信用风险无关，不应纳入收集范围。
• 第 8 题 多选题
  金融分支机构在整理操作风险初始信息时，可以采用的来源包括（ ）。
  • A. 内部损失事件记录
  • B. 员工违规操作报告
  • C. 系统故障日志
  • D. 外部监管处罚信息
  • E. 竞争对手的广告策略
  解析：操作风险初始信息可来源于内部损失事件、员工违规报告、系统故障日志以及外部监管处罚等，竞争对手广告策略属于市场信息，与操作风险无关。