风险管理师四级中级工-金融风险管理师 详细题库

金融机构业务承担的责任 题目预览

• 第 1 题 单选题
  在金融机构全面风险管理体系中，业务条线作为风险的第一道防线，其核心责任是（ ）。
  • A. 独立评估风险管理体系的有效性
  • B. 在业务经营中直接识别、评估和控制风险
  • C. 对风险管理政策进行最终审批
  • D. 开展内部审计并直接向董事会报告
  解析：业务条线是风险的第一道防线，负责在业务经营过程中直接识别、评估、控制风险，并承担风险管理的首要责任。
• 第 2 题 单选题
  业务条线风险责任要求业务负责人对本条线风险承担（ ）。
  • A. 间接管理责任
  • B. 监督评价责任
  • C. 直接责任
  • D. 审计检查责任
  解析：业务条线负责人对本条线经营活动中产生的风险承担直接责任，这是全面风险管理体系中对业务条线风险责任的基本要求。
• 第 3 题 单选题
  在风险责任划分中，业务条线应当将风险管理要求嵌入（ ）。
  • A. 内部审计流程
  • B. 合规检查计划
  • C. 绩效考核体系
  • D. 业务流程和日常经营决策
  解析：业务条线应将风险管理要求嵌入业务流程和日常经营决策，实现风险管理与业务发展的有机结合，而非仅依赖外部监督。
• 第 4 题 单选题
  业务条线在发现重大风险事项时，应当（ ）。
  • A. 及时向风险管理部门和高级管理层报告
  • B. 自行处理且无需上报
  • C. 等待内部审计发现后再处理
  • D. 仅向外部监管机构报告
  解析：业务条线发现重大风险事项时，应及时向风险管理部门和高级管理层报告，以便机构及时采取应对措施，防止风险扩大。
• 第 5 题 判断题
  业务条线是金融机构风险管理的第一道防线，承担风险管理的直接责任。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：正确。业务条线处于经营活动最前端，是风险管理的第一道防线，对本条线风险承担直接责任。
• 第 6 题 判断题
  业务条线的风险责任可以完全转移给风险管理部门，业务条线无需对风险后果负责。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：错误。风险管理部门负责统筹和督导，但业务条线始终承担风险管理的直接责任，不能将风险责任完全转移给风险管理部门。
• 第 7 题 多选题
  业务条线风险责任的主要内容通常包括（ ）。
  • A. 在业务经营中识别和评估风险
  • B. 制定并执行风险控制措施
  • C. 独立开展内部审计
  • D. 及时报告重大风险事项
  • E. 对风险管理政策进行最终审批
  解析：业务条线风险责任包括识别评估风险、制定执行控制措施、及时报告重大风险事项；内部审计和政策最终审批分别属于内部审计部门和董事会等职责。
• 第 8 题 多选题
  关于业务条线在全面风险管理体系中的定位与责任，下列说法正确的有（ ）。
  • A. 业务条线是风险管理的第一道防线
  • B. 业务条线负责人对本条线风险承担直接责任
  • C. 业务条线应将风险管理要求嵌入业务流程
  • D. 业务条线可替代风险管理部门行使统筹职能
  • E. 业务条线应配合风险管理部门落实风险管理要求
  解析：业务条线是第一道防线，负责人承担直接责任，应将风险管理嵌入业务流程，并配合风险管理部门落实要求；业务条线不能替代风险管理部门行使统筹职能。