风险管理师四级中级工-金融风险管理师 详细题库

金融机构风险管理业务条线承担的责任 题目预览

• 第 1 题 单选题
  在金融机构全面风险管理体系中，风险管理条线承担的核心职责是（ ）。
  • A. 直接开展业务经营并承担利润指标
  • B. 独立识别、计量、监测和报告各类风险
  • C. 负责内部审计并直接向董事会汇报
  • D. 制定薪酬激励方案并考核业务部门
  解析：风险管理条线应保持独立性，负责风险的识别、计量、监测和报告，不直接从事业务经营，也不承担内部审计和薪酬制定职责。
• 第 2 题 单选题
  风险管理条线在制定风险限额后，应负责（ ）。
  • A. 代替业务部门进行投资决策
  • B. 直接修改监管报送数据
  • C. 持续监测限额执行情况并触发预警
  • D. 审批业务部门的年度预算
  解析：风险限额管理属于风险管理条线的重要职责，包括持续监测限额执行情况并及时预警，而不是代替业务决策或修改监管数据。
• 第 3 题 单选题
  当业务条线与风险管理条线对风险判断存在分歧时，通常应（ ）。
  • A. 由业务条线自行决定是否继续交易
  • B. 搁置分歧并等待下一季度再讨论
  • C. 直接由外部监管机构裁定
  • D. 通过既定的风险报告和升级机制提交高级管理层或董事会解决
  解析：风险管理条线与业务条线的分歧应通过既定的报告和升级机制处理，由高级管理层或董事会等有权机构决策，不能由业务条线单方面决定。
• 第 4 题 单选题
  风险管理条线向董事会和高级管理层报告风险状况时，应确保报告的（ ）。
  • A. 独立性和及时性
  • B. 盈利性和竞争性
  • C. 保密性和封闭性
  • D. 营销性和宣传性
  解析：风险管理报告应保持独立性和及时性，真实反映风险状况，为决策提供支持，而不是强调盈利、保密封闭或营销宣传。
• 第 5 题 判断题
  风险管理条线应当独立于业务条线，并有权对超出风险限额的业务活动提出否决或升级处理。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：风险管理条线的独立性是其有效履职的基础，对超限额业务有权提出否决或按程序升级处理，因此该说法正确。
• 第 6 题 判断题
  风险管理条线的主要职责是协助业务条线完成利润目标，因此其绩效考核应与业务条线的盈利指标完全一致。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：风险管理条线应保持独立，其绩效考核不应与业务条线盈利指标完全一致，否则会削弱风险约束作用，因此该说法错误。
• 第 7 题 多选题
  风险管理条线在金融机构全面风险管理体系中承担的职责包括（ ）。
  • A. 独立识别和评估各类风险
  • B. 直接决定业务部门的客户定价
  • C. 计量和监测风险水平及限额执行情况
  • D. 编制并报送风险管理报告
  • E. 代替内部审计开展合规检查
  解析：风险管理条线负责独立识别评估风险、计量监测风险及限额、编制风险报告；直接决定客户定价和代替内部审计均不属于其职责。
• 第 8 题 多选题
  为保障风险管理条线有效履职，金融机构通常应赋予其（ ）。
  • A. 独立于业务条线的报告路径
  • B. 对超限额业务的否决或升级权
  • C. 直接任免业务部门负责人的权力
  • D. 获取业务和风险数据的必要权限
  • E. 参与风险管理政策和限额制定的职责
  解析：风险管理条线需要独立的报告路径、否决或升级权、数据获取权限以及参与政策和限额制定；直接任免业务部门负责人通常不属于风险管理条线职责。