风险管理师四级中级工-金融风险管理师 详细题库

风险内控体系的总体规划 题目预览

• 第 1 题 单选题
  风险内控体系总体规划应遵循的首要原则是（ ）。
  • A. 全面覆盖原则
  • B. 战略导向原则
  • C. 成本效益原则
  • D. 独立性原则
  解析：战略导向原则要求风险内控体系建设必须服务于企业整体战略目标，是总体规划的首要原则，其他原则均需在战略框架下落实。
• 第 2 题 单选题
  在风险内控体系规划中，要求各业务条线和职能部门均纳入体系范围，体现的是（ ）。
  • A. 制衡性原则
  • B. 适应性原则
  • C. 全面覆盖原则
  • D. 重要性原则
  解析：全面覆盖原则强调风险内控体系应覆盖所有业务、部门和岗位，不留盲区，因此题干描述对应全面覆盖原则。
• 第 3 题 单选题
  风险内控体系规划应随经营环境、监管要求和业务发展动态调整，这体现了（ ）。
  • A. 适应性原则
  • B. 独立性原则
  • C. 成本效益原则
  • D. 制衡性原则
  解析：适应性原则要求风险内控体系与内外部环境变化保持动态匹配，持续调整优化，因此题干描述对应适应性原则。
• 第 4 题 单选题
  风险内控体系总体规划中，在资源有限条件下优先管控高风险领域，主要体现的原则是（ ）。
  • A. 全面覆盖原则
  • B. 制衡性原则
  • C. 独立性原则
  • D. 重要性原则
  解析：重要性原则要求根据风险程度和影响大小配置资源，优先关注重要业务和高风险领域，因此题干描述对应重要性原则。
• 第 5 题 判断题
  风险内控体系的总体规划应当与企业的战略目标保持一致，并服务于战略目标的实现。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：该表述正确。战略导向原则是风险内控体系总体规划的基本原则，体系规划必须服从并服务于企业战略目标。
• 第 6 题 判断题
  成本效益原则要求风险内控体系不惜一切代价消除所有风险，确保零风险经营。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：该表述错误。成本效益原则强调风险内控措施的成本应与所获得的效益相匹配，并非不计代价消除所有风险，且零风险经营在实践中不可能实现。
• 第 7 题 多选题
  风险内控体系总体规划应遵循的原则包括（ ）。
  • A. 战略导向原则
  • B. 全面覆盖原则
  • C. 重要性原则
  • D. 制衡性原则
  • E. 随意变更原则
  解析：战略导向、全面覆盖、重要性、制衡性均为风险内控体系总体规划应遵循的原则；随意变更原则与内控体系稳定性和严肃性相违背，不属于规划原则。
• 第 8 题 多选题
  以下关于风险内控体系总体规划原则的说法中，正确的有（ ）。
  • A. 适应性原则要求体系随内外部环境变化动态调整
  • B. 成本效益原则要求以合理成本实现有效控制
  • C. 独立性原则要求内部监督与业务执行适当分离
  • D. 全面覆盖原则要求覆盖所有业务、部门和岗位
  • E. 重要性原则要求对所有风险均投入同等资源
  解析：适应性、成本效益、独立性和全面覆盖原则的表述均正确；重要性原则要求区分风险轻重缓急，对重要风险优先配置资源，而非对所有风险投入同等资源，故选项E错误。