风险管理师四级中级工-金融风险管理师 详细题库

风险的应对策略 题目预览

• 第 1 题 单选题
  风险规避策略的核心特征是（ ）。
  • A. 通过分散投资降低非系统性风险
  • B. 主动放弃或拒绝承担某项风险活动
  • C. 利用衍生工具对冲市场价格波动
  • D. 将风险转移给保险公司承担
  解析：风险规避是指为了免除风险的威胁，采取主动放弃或拒绝承担某项风险活动的策略，其核心是回避风险源，而不是分散、对冲或转移。
• 第 2 题 单选题
  当采用风险规避策略时，企业通常需要付出的主要代价是（ ）。
  • A. 可能丧失与该风险活动相伴的收益机会
  • B. 必须向监管机构缴纳额外资本金
  • C. 需要持续监控风险敞口的变化
  • D. 必须购买足额的商业保险
  解析：规避风险意味着放弃该项活动，因此企业可能丧失与之相伴的收益机会，这是风险规避策略最主要的机会成本。
• 第 3 题 单选题
  下列情形中最适合采用风险规避策略的是（ ）。
  • A. 企业面临汇率小幅波动且拥有成熟的外汇对冲团队
  • B. 企业面临损失概率低、损失幅度小的常规操作风险
  • C. 企业面临损失概率高、损失幅度大且无法有效控制的风险
  • D. 企业面临可以通过保险完全覆盖的火灾风险
  解析：风险规避适用于损失概率高、损失幅度大且企业难以有效控制或承受的风险，此时放弃该活动是理性选择。
• 第 4 题 单选题
  关于风险规避策略的局限性，下列说法正确的是（ ）。
  • A. 风险规避可以完全消除企业面临的所有风险
  • B. 风险规避在任何情况下都优于风险转移
  • C. 风险规避可能因放弃业务而削弱企业的竞争力
  • D. 风险规避不需要考虑成本与收益的权衡
  解析：风险规避并非万能，放弃业务可能使企业失去市场份额和盈利机会，从而削弱竞争力，因此需要权衡成本与收益。
• 第 5 题 判断题
  风险规避策略是指通过放弃或拒绝承担某项风险活动来避免风险可能造成的损失。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：风险规避的本质就是主动放弃或拒绝承担风险活动，从而从源头上避免风险损失。
• 第 6 题 判断题
  风险规避策略适用于所有类型的风险，且不会给企业带来任何负面影响。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：风险规避并非适用于所有风险，且放弃业务可能带来机会成本、削弱竞争力等负面影响，需谨慎权衡。
• 第 7 题 多选题
  风险规避策略的主要适用情形包括（ ）。
  • A. 风险发生概率高且损失幅度大
  • B. 企业无法有效控制或承受该风险
  • C. 风险收益远低于潜在损失
  • D. 风险可以通过保险完全转移
  • E. 企业具备成熟的风险对冲能力
  解析：风险规避适用于高概率、大损失、难以控制或收益远低于损失的风险；能通过保险转移或具备对冲能力的风险通常采用转移或对冲策略，而非规避。
• 第 8 题 多选题
  采用风险规避策略时，企业应当考虑的因素包括（ ）。
  • A. 放弃该活动可能丧失的收益机会
  • B. 规避决策对企业战略目标的影响
  • C. 是否存在更优的风险控制或转移方案
  • D. 该风险是否属于企业核心业务风险
  • E. 规避后是否会产生新的风险
  解析：风险规避决策需要综合权衡机会成本、战略影响、替代方案、是否为核心风险以及是否引发新风险等多方面因素。