风险管理师二级技师-企业风险管理师 详细题库

风险内控工作指导 题目预览

• 第 1 题 单选题
  在业务活动重大风险评估中，当企业需要快速筛选出对战略目标影响最大的风险并确定优先管理顺序时，最适宜选用的方法是（ ）。
  • A. 风险矩阵法
  • B. 情景分析法
  • C. 蒙特卡洛模拟法
  • D. 故障树分析法
  解析：风险矩阵法通过发生可能性与影响程度两个维度将风险分级，操作简便、结果直观，适合快速筛选重大风险并排序。情景分析法侧重未来多种情境的推演，蒙特卡洛模拟法需要大量数据建模，故障树分析法用于分析故障原因，均不最适宜快速筛选排序。
• 第 2 题 单选题
  企业针对一项从未发生过的、缺乏历史数据的新业务开展重大风险评估时，为弥补数据不足并充分考虑未来不确定性，最适宜选用的方法是（ ）。
  • A. 检查表法
  • B. 情景分析法
  • C. 财务报表分析法
  • D. 流程图分析法
  解析：情景分析法通过构建多种未来可能情境，帮助企业在缺乏历史数据时识别和评估不确定性带来的重大风险。检查表法依赖既有经验，财务报表分析法依赖历史财务数据，流程图分析法侧重流程识别，均难以应对无历史数据的新业务不确定性。
• 第 3 题 单选题
  在业务活动重大风险评估中，若企业已积累较充分的风险发生概率与损失分布数据，需要量化风险的整体影响并计算风险价值，最适宜选用的方法是（ ）。
  • A. 德尔菲法
  • B. 头脑风暴法
  • C. 蒙特卡洛模拟法
  • D. 风险矩阵法
  解析：蒙特卡洛模拟法基于概率分布进行大量随机抽样，能够量化风险整体影响并计算风险价值，适合数据较充分的定量评估。德尔菲法和头脑风暴法属于定性方法，风险矩阵法偏重定性分级，均不擅长精确量化风险价值。
• 第 4 题 单选题
  企业在对一项复杂业务活动进行重大风险评估时，为系统梳理风险因素之间的因果关系并找出导致重大风险的基本事件组合，最适宜选用的方法是（ ）。
  • A. 情景分析法
  • B. 风险矩阵法
  • C. 专家打分法
  • D. 故障树分析法
  解析：故障树分析法以树状逻辑图揭示风险事件与基本事件之间的因果关系，能够找出导致重大风险的基本事件组合，适合复杂业务活动的系统分析。情景分析法侧重情境推演，风险矩阵法侧重分级，专家打分法侧重主观评分，均不擅长因果关系梳理。
• 第 5 题 判断题
  在业务活动重大风险评估中，企业应综合考虑风险发生可能性和影响程度，并依据自身数据基础和管理需要选择适宜的评估方法。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：重大风险评估需兼顾可能性与影响程度，且方法选择应匹配企业数据基础与管理需求，该表述正确。
• 第 6 题 判断题
  风险矩阵法只能用于定性评估，无法对风险进行等级划分和排序。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：风险矩阵法通过可能性和影响程度两个维度对风险进行等级划分和排序，既可用于定性评估，也可结合量化标准使用，因此该表述错误。
• 第 7 题 多选题
  企业在选用业务活动重大风险评估方法时，通常需要考虑的主要因素包括（ ）。
  • A. 风险的性质与复杂程度
  • B. 企业可获取的数据基础
  • C. 评估人员的专业能力
  • D. 评估所需的时间与成本
  • E. 企业员工的平均年龄
  解析：风险性质与复杂程度、数据基础、人员专业能力、时间与成本均是选用评估方法时需考虑的因素；员工平均年龄与评估方法选用无直接关系，故不选E。
• 第 8 题 多选题
  下列方法中，属于业务活动重大风险评估常用定量或半定量方法的有（ ）。
  • A. 蒙特卡洛模拟法
  • B. 风险矩阵法
  • C. 敏感性分析法
  • D. 德尔菲法
  • E. 故障树分析法
  解析：蒙特卡洛模拟法、风险矩阵法、敏感性分析法和故障树分析法均可用于定量或半定量评估；德尔菲法属于定性专家咨询方法，故不选D。