风险管理师二级技师-企业风险管理师 详细题库

（5）金融机构业务承担的责任 题目预览

• 第 1 题 单选题
  金融机构在业务承担中对客户资金安全负有（ ）责任。
  • A. 受托管理
  • B. 自主经营
  • C. 完全担保
  • D. 风险豁免
  解析：金融机构接受客户委托管理资金，应履行受托管理责任，保障客户资金安全，而非完全担保或风险豁免。
• 第 2 题 单选题
  金融机构在销售理财产品时，应当履行（ ）义务，向客户充分揭示风险。
  • A. 收益承诺
  • B. 风险提示
  • C. 保本保息
  • D. 刚性兑付
  解析：金融机构销售理财产品时必须履行风险提示义务，不得承诺收益或保本保息，也不得刚性兑付。
• 第 3 题 单选题
  金融机构在反洗钱工作中承担的责任包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存以及（ ）。
  • A. 大额交易和可疑交易报告
  • B. 信贷审批
  • C. 投资决策
  • D. 薪酬分配
  解析：反洗钱义务包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告，信贷审批、投资决策、薪酬分配不属于反洗钱核心责任。
• 第 4 题 单选题
  金融机构因自身过错给客户造成损失的，应当依法承担（ ）责任。
  • A. 行政
  • B. 刑事
  • C. 赔偿
  • D. 道义
  解析：金融机构因自身过错造成客户损失，应依法承担民事赔偿责任；行政、刑事、道义责任不是对客户的直接赔偿责任。
• 第 5 题 判断题
  金融机构在业务承担中应当遵循卖者尽责、买者自负的原则。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：卖者尽责、买者自负是金融业务承担的重要原则，金融机构应尽到信息披露和风险提示义务，投资者自行承担投资风险。
• 第 6 题 判断题
  金融机构对客户资金安全承担完全担保责任，客户无需承担任何风险。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：金融机构对客户资金负受托管理责任，除法律法规或合同另有约定外，不承担完全担保责任，客户需按约定承担相应风险。
• 第 7 题 多选题
  金融机构在业务承担中应履行的责任包括（ ）。
  • A. 客户身份识别
  • B. 风险提示与信息披露
  • C. 客户资金受托管理
  • D. 大额交易和可疑交易报告
  • E. 承诺保本保收益
  解析：金融机构应履行客户身份识别、风险提示与信息披露、客户资金受托管理、大额交易和可疑交易报告等责任；承诺保本保收益属于违规行为，不是应履行的责任。
• 第 8 题 多选题
  金融机构业务承担的责任内容主要包括（ ）。
  • A. 合规经营责任
  • B. 投资者保护责任
  • C. 反洗钱责任
  • D. 信息保密责任
  • E. 无条件刚性兑付责任
  解析：金融机构业务承担的责任包括合规经营、投资者保护、反洗钱、信息保密等；无条件刚性兑付违反监管规定，不属于合法责任内容。