风险管理师（公共风险管理师）三级高级工 详细题库

全面风险管理体系规划方法 题目预览

• 第 1 题 单选题
  在全面风险管理体系现状诊断中，通过对企业各业务单元的风险管理活动进行逐项检查，以判断其是否符合既定标准的方法称为（ ）。
  • A. 合规性检查法
  • B. 流程梳理法
  • C. 访谈调研法
  • D. 问卷调查法
  解析：合规性检查法侧重于将实际管理活动与既定制度、标准或监管要求进行逐项比对，判断其符合程度，因此题干描述符合合规性检查法。流程梳理法侧重还原和优化流程，访谈调研法和问卷调查法侧重收集信息，均不直接以逐项比对判断符合性为核心。
• 第 2 题 单选题
  运用现状诊断方法时，为识别风险管理体系中的控制薄弱环节，通常需要绘制业务流程图并标注关键风险控制点，这种方法属于（ ）。
  • A. 穿行测试法
  • B. 流程梳理法
  • C. 数据分析法
  • D. 标杆对比法
  解析：流程梳理法通过绘制业务流程图、识别关键环节和控制点，发现流程中的控制缺失或薄弱环节。穿行测试法侧重选取样本从头到尾验证，数据分析法侧重数据规律，标杆对比法侧重与外部标杆比较，均不符合题干描述。
• 第 3 题 单选题
  在全面风险管理体系现状诊断中，将本企业风险管理实践与同行业先进企业或监管最佳实践进行对照，以发现差距和不足的方法是（ ）。
  • A. 访谈调研法
  • B. 问卷调查法
  • C. 标杆对比法
  • D. 穿行测试法
  解析：标杆对比法是将自身实践与行业先进或最佳实践进行对照，识别差距并明确改进方向。访谈调研法和问卷调查法用于收集内部信息，穿行测试法用于验证控制执行有效性，均不直接以外部对照为核心。
• 第 4 题 单选题
  现状诊断中，选取若干笔典型业务，从发起、审批、执行到监控进行全流程追踪，以验证风险管理控制是否实际有效运行的方法是（ ）。
  • A. 数据分析法
  • B. 合规性检查法
  • C. 流程梳理法
  • D. 穿行测试法
  解析：穿行测试法通过选取典型业务样本，从头到尾追踪业务处理全过程，验证控制措施是否得到执行以及执行是否有效。数据分析法侧重数据异常分析，合规性检查法侧重制度符合性，流程梳理法侧重流程描绘，均与题干的全流程追踪验证不符。
• 第 5 题 判断题
  现状诊断中的问卷调查法适用于在较短时间内面向较多人员收集对风险管理体系认知和意见的信息。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：问卷调查法具有覆盖面广、成本较低、便于量化统计的特点，适合在较短时间内面向较多人员收集认知、态度和意见类信息，因此题干表述正确。
• 第 6 题 判断题
  现状诊断只需要关注风险管理制度的文本是否齐全，不需要关注制度在实际业务中是否得到有效执行。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：全面风险管理体系现状诊断既要关注制度的健全性，也要关注制度执行的有效性。仅关注文本齐全而忽视实际执行，无法发现控制失效和形式合规等问题，因此题干表述错误。
• 第 7 题 多选题
  在全面风险管理体系现状诊断中，常用的信息收集与诊断方法包括（ ）。
  • A. 访谈调研法
  • B. 问卷调查法
  • C. 穿行测试法
  • D. 流程梳理法
  • E. 财务审计报告替代法
  解析：访谈调研法、问卷调查法、穿行测试法和流程梳理法都是现状诊断中常用的信息收集与诊断方法。财务审计报告替代法并不是风险管理体系现状诊断的规范方法，财务审计报告可以作为参考信息，但不能替代系统的风险管理诊断，因此E项错误。
• 第 8 题 多选题
  运用现状诊断方法识别全面风险管理体系差距时，应重点关注的内容有（ ）。
  • A. 风险管理组织架构与职责分工是否清晰
  • B. 风险管理制度与流程是否健全并有效执行
  • C. 风险管理信息系统与数据质量是否满足需要
  • D. 风险管理文化是否在全员中得到培育和认同
  • E. 是否完全照搬其他企业的风险管理模式
  解析：现状诊断应重点关注组织架构与职责、制度与流程、信息系统与数据质量、风险管理文化等核心要素。完全照搬其他企业的风险管理模式既不现实也不科学，诊断应结合自身实际识别差距，因此E项错误。