风险管理师（公共风险管理师）一级高级技师 详细题库

职业道德风险体系建设现状与对策 题目预览

• 第 1 题 单选题
  在识别公共风险管理中的道德风险时，若从业人员因制度约束缺失而倾向于将风险后果转嫁给公众，这类风险属于（ ）。
  • A. 操作风险
  • B. 道德风险
  • C. 信用风险
  • D. 市场风险
  解析：道德风险的核心特征是行为主体在不必承担全部后果时采取不利于他人的行动，题干中“转嫁给公众”符合道德风险定义。
• 第 2 题 单选题
  识别职业道德风险时，通过分析从业人员在利益冲突情境下的行为选择倾向，属于（ ）方法。
  • A. 财务报表分析法
  • B. 情境模拟法
  • C. 统计抽样法
  • D. 专家打分法
  解析：情境模拟法通过设置利益冲突等具体情境观察行为选择，适用于识别职业道德风险中的潜在倾向。
• 第 3 题 单选题
  道德风险识别的起点通常是（ ）。
  • A. 风险处置
  • B. 风险监控
  • C. 风险源与诱因分析
  • D. 风险报告
  解析：识别道德风险首先要找到风险源和诱因，如制度漏洞、信息不对称、激励扭曲等，才能进一步评估和应对。
• 第 4 题 单选题
  在公共风险管理中，因信息不对称导致监管者难以观察从业人员真实行为而引发的道德风险，其关键识别指标是（ ）。
  • A. 信息透明度
  • B. 资产规模
  • C. 市场份额
  • D. 资本充足率
  解析：信息不对称是道德风险的重要诱因，信息透明度越低，监管者越难观察真实行为，道德风险越容易滋生。
• 第 5 题 判断题
  道德风险识别只需关注从业人员的个人品德，无需考虑制度环境因素。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：道德风险识别既要关注个人品德，也要分析制度环境、激励约束等外部因素，二者不可偏废。
• 第 6 题 判断题
  在公共风险管理中，利益冲突是识别职业道德风险的重要线索之一。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：利益冲突容易诱发从业人员做出损害公共利益的行为，因此是识别职业道德风险的重要线索。
• 第 7 题 多选题
  识别公共风险管理中的道德风险，应关注的主要诱因包括（ ）。
  • A. 信息不对称
  • B. 激励约束机制扭曲
  • C. 制度监管缺位
  • D. 从业人员专业能力不足
  • E. 责任追究机制不健全
  解析：信息不对称、激励扭曲、监管缺位和责任追究不健全都会诱发道德风险；专业能力不足主要影响操作能力，不是道德风险的直接诱因。
• 第 8 题 多选题
  下列属于职业道德风险识别常用方法的有（ ）。
  • A. 行为观察法
  • B. 利益冲突排查
  • C. 问卷调查与访谈
  • D. 案例复盘分析
  • E. 资本充足率测算
  解析：行为观察、利益冲突排查、问卷调查与访谈、案例复盘均有助于识别职业道德风险；资本充足率测算属于财务风险计量，不直接用于道德风险识别。