风险管理师三级高级工-金融风险管理师 详细题库

《商业银行合规风险管理指引》相关知识。 题目预览

• 第 1 题 单选题
  《商业银行合规风险管理指引》规定，合规管理的第一责任人是（ ）。
  • A. 董事会
  • B. 高级管理层
  • C. 合规管理部门
  • D. 全体员工
  解析：根据指引，董事会承担合规管理的最终责任，负责监督合规风险管理体系。
• 第 2 题 单选题
  商业银行合规风险管理的核心目标是确保银行经营活动与（ ）保持一致。
  • A. 内部政策
  • B. 法律法规和监管要求
  • C. 市场竞争策略
  • D. 利润最大化
  解析：合规风险管理旨在使银行遵守外部法律法规和监管要求，防范相关风险。
• 第 3 题 单选题
  根据《商业银行合规风险管理指引》，合规风险识别和评估的频率应至少为（ ）。
  • A. 每月一次
  • B. 每季度一次
  • C. 每年一次
  • D. 每半年一次
  解析：指引要求商业银行定期进行合规风险识别和评估，通常每年至少一次。
• 第 4 题 单选题
  以下哪项不是合规管理部门的主要职责？（ ）
  • A. 制定合规政策
  • B. 监控合规状况
  • C. 执行信贷审批
  • D. 提供合规咨询
  解析：合规管理部门负责政策制定、监控和咨询，而信贷审批属于业务部门职责。
• 第 5 题 判断题
  《商业银行合规风险管理指引》适用于所有在中国境内设立的商业银行。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：该指引明确适用于境内商业银行，要求其建立合规风险管理框架。
• 第 6 题 判断题
  商业银行合规风险可以通过购买保险完全转移。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：合规风险涉及法律、声誉等多方面，无法通过保险完全转移，需依靠内部管理。
• 第 7 题 多选题
  《商业银行合规风险管理指引》中，合规风险管理的基本原则包括（ ）。
  • A. 独立性
  • B. 全面性
  • C. 有效性
  • D. 透明性
  • E. 灵活性
  解析：指引强调合规管理应遵循独立性、全面性和有效性原则，确保风险管理到位。
• 第 8 题 多选题
  商业银行合规文化建设的重点措施包括（ ）。
  • A. 高层示范
  • B. 员工培训
  • C. 激励机制
  • D. 惩罚制度
  • E. 规避监管
  解析：通过高层示范、培训、激励和惩罚制度可强化合规文化，而规避监管违背指引精神。