风险管理师三级高级工-金融风险管理师 详细题库

持续监控与专门评价 题目预览

• 第 1 题 单选题
  监控内容中，对（ ）的监控是识别信用风险的关键。
  • A. 借款人财务状况
  • B. 市场利率变化
  • C. 内部控制系统
  • D. 员工行为规范
  解析：借款人财务状况的变化直接影响信用风险的评估，因此是信用风险监控的核心内容。
• 第 2 题 单选题
  在持续监控过程中，（ ）有助于提高监控的效率。
  • A. 增加监控人员
  • B. 使用自动化工具
  • C. 减少监控范围
  • D. 延长监控周期
  解析：自动化工具能够快速处理大量数据，减少人为错误，从而提升监控效率。
• 第 3 题 单选题
  监控内容应包括对（ ）的评估，以防范操作风险。
  • A. 市场波动
  • B. 信用事件
  • C. 内部流程
  • D. 外部环境
  解析：内部流程的缺陷容易引发操作风险事件，因此监控内部流程是防范操作风险的重要措施。
• 第 4 题 单选题
  专门评价通常侧重于对（ ）的深入检查。
  • A. 日常交易
  • B. 内部控制有效性
  • C. 员工满意度
  • D. 客户反馈
  解析：专门评价是对内部控制系统的定期或不定期的深入评估，以确认其有效性和合规性。
• 第 5 题 判断题
  持续监控能够及时发现内部控制缺陷。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：持续监控通过日常观察和检查，可以快速识别内部控制中的问题，从而及时采取纠正措施。
• 第 6 题 判断题
  专门评价的频率应高于持续监控。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：持续监控是日常进行的，而专门评价通常是定期或基于特定事件开展，因此频率较低。
• 第 7 题 多选题
  监控内容中，以下哪些属于持续监控的常见要素？
  • A. 交易异常检测
  • B. 风险指标监控
  • C. 系统访问日志审查
  • D. 员工行为监控
  • E. 内部控制有效性评估
  解析：持续监控侧重于日常活动，如交易、风险指标、系统日志和员工行为，而内部控制有效性评估更常属于专门评价范畴。
• 第 8 题 多选题
  持续监控的方法包括（ ）。
  • A. 自动化警报系统
  • B. 定期内部审计
  • C. 实时数据监控
  • D. 员工自我评估
  • E. 管理层评审
  解析：自动化警报、实时数据监控和管理层评审是持续监控的常用方法，而定期内部审计和员工自我评估可能更适用于专门评价或补充监控。