风险管理师四级中级工-企业风险管理师 详细题库

《银行业金融机构全面风险管理指引》《商业银行操作风险管理指引》《证券公司全面风险管理规范》相关知识。 题目预览

• 第 1 题 单选题
  根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，全面风险管理的最终责任主体是（ ）。
  • A. 董事会
  • B. 高级管理层
  • C. 风险管理部门
  • D. 内部审计部门
  解析：《银行业金融机构全面风险管理指引》明确规定，董事会对全面风险管理承担最终责任。
• 第 2 题 单选题
  《商业银行操作风险管理指引》中，操作风险损失事件类型不包括（ ）。
  • A. 内部欺诈
  • B. 外部欺诈
  • C. 市场风险
  • D. 业务中断和系统失败
  解析：操作风险损失事件类型涵盖内部欺诈、外部欺诈等，但市场风险属于其他风险类别，不在操作风险范围内。
• 第 3 题 单选题
  在《证券公司全面风险管理规范》中，负责日常风险管理工作的机构是（ ）。
  • A. 董事会
  • B. 风险管理委员会
  • C. 首席风险官
  • D. 风险管理部门
  解析：《证券公司全面风险管理规范》指出，风险管理部门负责组织实施日常风险管理工作。
• 第 4 题 单选题
  《银行业金融机构全面风险管理指引》强调，风险文化建设的核心是（ ）。
  • A. 风险规避
  • B. 风险偏好
  • C. 风险意识
  • D. 风险补偿
  解析：指引中强调风险文化建设应注重培养全员风险意识，作为风险管理的基础。
• 第 5 题 判断题
  《商业银行操作风险管理指引》要求商业银行将操作风险管理纳入内部审计范围。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：指引明确规定内部审计应覆盖操作风险管理，确保其有效性和合规性。
• 第 6 题 判断题
  《证券公司全面风险管理规范》规定风险管理部门必须直接向董事会报告。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：规范要求风险管理部门通常向高级管理层或风险管理委员会报告，而非直接向董事会。
• 第 7 题 多选题
  根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，全面风险管理的基本原则包括（ ）。
  • A. 全面性
  • B. 独立性
  • C. 匹配性
  • D. 前瞻性
  • E. 风险规避
  解析：指引中基本原则包括全面性、独立性、匹配性和前瞻性，而风险规避不是基本原则。
• 第 8 题 多选题
  《商业银行操作风险管理指引》中，操作风险管理常用工具包括（ ）。
  • A. 风险与控制自我评估
  • B. 关键风险指标
  • C. 损失数据收集
  • D. 情景分析
  • E. 压力测试
  解析：指引列举了多种操作风险管理工具，包括风险与控制自我评估、关键风险指标、损失数据收集、情景分析和压力测试。