风险管理师五级初级工-企业风险管理师 详细题库

主要的风险控制活动 题目预览

• 第 1 题 单选题
  在风险管理过程中，审批控制主要属于（ ）阶段。
  • A. 风险识别
  • B. 风险评估
  • C. 风险应对
  • D. 风险监控
  解析：审批控制是风险应对措施的一部分，旨在通过正式批准流程来管理风险。
• 第 2 题 单选题
  在审批控制中，审批权限应当基于（ ）进行分配。
  • A. 个人偏好
  • B. 组织层级和职责
  • C. 随机选择
  • D. 外部压力
  解析：审批权限应基于组织结构和职责划分，以确保权威性和合理性。
• 第 3 题 单选题
  实施审批控制时，最关键的是确保（ ）。
  • A. 审批者数量充足
  • B. 审批流程快速
  • C. 审批记录完整
  • D. 审批标准合理
  解析：合理的审批标准是审批控制有效的基础，它能确保批准决策符合风险政策。
• 第 4 题 单选题
  在风险管理框架中，审批控制通常被归类为（ ）控制活动。
  • A. 预防性
  • B. 检查性
  • C. 纠正性
  • D. 指导性
  解析：审批控制是预防性控制，通过在行动前批准来防止不合规或高风险行为。
• 第 5 题 判断题
  审批控制可以完全消除企业面临的所有风险。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：审批控制只能降低风险，无法完全消除风险，因为总存在残余风险和不确定性。
• 第 6 题 判断题
  审批控制应当根据风险的大小和业务重要性进行灵活调整。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：有效的审批控制需基于风险评估，对高风险或重要业务实施更严格的审批流程。
• 第 7 题 多选题
  审批控制的主要优点包括（ ）。
  • A. 提高决策质量
  • B. 确保合规性
  • C. 增强组织灵活性
  • D. 降低操作风险
  • E. 减少管理层次
  解析：审批控制通过结构化流程提高决策质量、确保合规并降低操作风险，但可能增加成本或降低灵活性。
• 第 8 题 多选题
  建立有效的审批控制体系时，必须考虑的因素有（ ）。
  • A. 审批者的能力与权威
  • B. 审批流程的复杂度
  • C. 审批时间要求
  • D. 审批记录管理
  • E. 审批工具技术支持
  解析：一个全面的审批控制体系需涵盖审批者能力、流程设计、时间效率、记录管理和工具支持，以确保控制有效且适用。