风险管理师五级初级工-金融风险管理师 详细题库

持续监控与专门评价 题目预览

• 第 1 题 单选题
  在风险内控体系的持续监控中，监控内容主要涉及（ ）。
  • A. 控制活动的执行情况
  • B. 风险战略的制定
  • C. 外部环境的扫描
  • D. 员工培训的实施
  解析：持续监控重点关注控制活动的执行情况，以确保内部控制有效运行，而风险战略制定和外部环境扫描更属于战略规划范畴。
• 第 2 题 单选题
  专门评价在风险内控体系中通常不包括（ ）。
  • A. 内部控制的设计评价
  • B. 内部控制的运行评价
  • C. 风险文化的评估
  • D. 日常操作监控
  解析：专门评价是定期进行的深入评估，侧重于内部控制设计和运行有效性等，日常操作监控属于持续监控内容。
• 第 3 题 单选题
  在风险内控体系的监控内容中，持续监控通常由（ ）负责。
  • A. 内部审计部门
  • B. 风险管理部门
  • C. 业务部门自身
  • D. 外部监管机构
  解析：持续监控通常由业务部门在日常运营中执行，以实时确保内部控制有效，而内部审计部门更侧重于专门评价。
• 第 4 题 单选题
  以下哪项是持续监控的典型方法（ ）。
  • A. 内部控制自我评估
  • B. 关键风险指标监测
  • C. 全面风险审计
  • D. 风险文化调查
  解析：关键风险指标监测是持续监控的常用方法，用于实时跟踪风险状况，而自我评估和审计更属于专门评价。
• 第 5 题 判断题
  持续监控和专门评价在风险内控体系中都涉及对内部控制有效性的评估。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：两者均关注内部控制有效性，但持续监控是日常进行，专门评价是定期深入评估。
• 第 6 题 判断题
  专门评价只针对财务风险，不涉及操作风险。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：专门评价涵盖所有类型风险，包括操作风险、信用风险等，并非仅限于财务风险。
• 第 7 题 多选题
  在风险内控体系的监控内容中，持续监控主要包括以下哪些方面（ ）。
  • A. 内部控制的日常运行
  • B. 风险事件的即时响应
  • C. 合规性的定期检查
  • D. 员工行为监控
  • E. 外部环境变化跟踪
  解析：持续监控主要关注内部控制日常运行、风险事件响应和员工行为，合规性定期检查和外部环境跟踪更属于专门评价或其他管理活动。
• 第 8 题 多选题
  专门评价在风险内控体系中通常涉及以下哪些内容（ ）。
  • A. 内部控制的设计有效性
  • B. 内部控制的运行有效性
  • C. 风险管理的整体框架
  • D. 信息系统的安全性
  • E. 市场风险的计量
  解析：专门评价通常评估内部控制设计和运行有效性、风险管理框架以及信息系统安全，而市场风险计量更侧重于具体风险评估技术。