风险管理师五级初级工-金融风险管理师 详细题库

金融机构业务承担的责任 题目预览

• 第 1 题 单选题
  在金融机构全面风险管理体系中，业务条线风险责任的落实依赖于（ ）。
  • A. 高级管理层的支持
  • B. 业务条线经理的职责
  • C. 风险管理部门的监督
  • D. 所有上述选项
  解析：业务条线风险责任的有效落实需要高级管理层的支持、业务条线经理的职责履行和风险管理部门的监督，三者缺一不可。
• 第 2 题 单选题
  业务条线在风险管理中的主要职责不包括（ ）。
  • A. 识别风险
  • B. 设定风险偏好
  • C. 监控风险暴露
  • D. 执行风险控制措施
  解析：设定风险偏好通常是董事会或高级管理层的职责，业务条线负责在日常业务中执行风险识别、监控和控制措施。
• 第 3 题 单选题
  业务条线风险责任的核心原则是（ ）。
  • A. 风险与收益平衡
  • B. 风险规避
  • C. 风险转移
  • D. 风险忽略
  解析：业务条线在管理风险时需平衡风险与收益，以实现业务目标，避免过度风险或过度保守。
• 第 4 题 单选题
  业务条线在信用风险管理中的角色是（ ）。
  • A. 设定信用风险偏好
  • B. 审批大额信贷
  • C. 监控客户信用风险
  • D. 开发信用风险模型
  解析：业务条线负责监控其客户的信用风险，而设定偏好、审批大额信贷和模型开发可能由专门部门或高级管理层负责。
• 第 5 题 判断题
  业务条线经理对其业务活动中的风险负有首要责任。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：在全面风险管理体系中，业务条线经理是风险管理的首要责任人，负责识别、评估和管理其业务风险。
• 第 6 题 判断题
  业务条线在风险管理中不需要与风险管理部门协作。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：业务条线需要与风险管理部门紧密协作，以确保风险管理的有效性、一致性和合规性。
• 第 7 题 多选题
  业务条线在风险管理中的主要职责包括（ ）。
  • A. 风险识别
  • B. 风险评估
  • C. 风险监控
  • D. 风险报告
  • E. 风险偏好设定
  解析：业务条线负责风险识别、评估、监控和报告，而风险偏好设定通常是董事会或高级管理层的职责。
• 第 8 题 多选题
  以下哪些是业务条线风险责任的具体体现？（ ）
  • A. 遵守风险限额
  • B. 执行风险控制措施
  • C. 参与风险文化建设
  • D. 负责风险模型验证
  • E. 应对外部审计
  解析：业务条线负责遵守风险限额、执行控制措施和参与风险文化建设，而模型验证和外部审计应对可能由专门部门负责。