风险管理师五级初级工-金融风险管理师 详细题库

金融机构内部控制日常监督的措施与方法 题目预览

• 第 1 题 单选题
  金融机构内部控制日常监督的措施类型中，（ ）是指每天对业务流程进行例行检查。
  • A. 日常检查
  • B. 随机抽查
  • C. 内部审计
  • D. 系统监控
  解析：日常检查是内部控制日常监督的基本措施，通过定期或每日对业务操作进行常规监督，以确保合规性和正常运作。
• 第 2 题 单选题
  金融机构内部控制日常监督的措施类型中，（ ）是指利用信息系统自动监测交易数据以发现异常。
  • A. 员工自查
  • B. 系统监控
  • C. 合规监督
  • D. 风险评估
  解析：系统监控是通过技术手段实时或定期监控交易和行为，以识别潜在风险，属于日常监督的重要方法。
• 第 3 题 单选题
  金融机构内部控制日常监督的措施类型中，（ ）是指员工定期对自己的工作进行自我审查和评估。
  • A. 内部审计
  • B. 定期报告
  • C. 员工自查
  • D. 日常检查
  解析：员工自查是内部控制日常监督的一种措施，员工主动检查自己的工作，有助于提高责任感和减少操作错误。
• 第 4 题 单选题
  金融机构内部控制日常监督的措施类型中，（ ）是指由独立部门对内部控制的有效性进行综合评估。
  • A. 随机抽查
  • B. 合规监督
  • C. 系统监控
  • D. 内部审计
  解析：内部审计是由独立的审计部门进行的，旨在评估和改善内部控制体系，是日常监督的关键措施之一。
• 第 5 题 判断题
  金融机构内部控制日常监督包括定期对员工进行风险培训。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：员工培训是内部控制日常监督的一部分，通过培训提高员工风险意识和合规能力，有助于强化内控效果。
• 第 6 题 判断题
  金融机构内部控制日常监督的措施类型中，外部审计是主要方式。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：外部审计通常不属于日常监督措施，而是定期或专项审计；日常监督更多依赖内部措施如检查、监控和自查。
• 第 7 题 多选题
  金融机构内部控制日常监督的措施类型包括（ ）。
  • A. 日常检查
  • B. 随机抽查
  • C. 内部审计
  • D. 员工自查
  • E. 外部审计
  解析：日常检查、随机抽查、内部审计和员工自查都是金融机构内部控制日常监督的常见措施，而外部审计更多是外部监督手段。
• 第 8 题 多选题
  下列哪些属于金融机构内部控制日常监督的措施类型（ ）。
  • A. 系统监控
  • B. 合规监督
  • C. 风险评估
  • D. 员工培训
  • E. 客户反馈
  解析：系统监控、合规监督、风险评估和员工培训都是内部控制日常监督的核心措施，旨在持续监控和改善内控环境，而客户反馈可能不是直接的内控监督方式。