风险管理师五级初级工-金融风险管理师 详细题库

金融机构基层网点风险内控评价与改进 题目预览

• 第 1 题 单选题
  在风险与控制自我评估的准备阶段，首先需要（ ）。
  • A. 确定评估目标
  • B. 收集相关资料
  • C. 组建评估团队
  • D. 制定评估计划
  解析：评估准备程序通常从明确评估目标开始，以确保后续工作方向正确，避免资源浪费。
• 第 2 题 单选题
  评估准备程序中，评估范围的确定主要依据（ ）。
  • A. 机构的资产规模
  • B. 所面临的主要风险类型
  • C. 业务活动的复杂性
  • D. 法律法规的要求
  解析：评估范围应基于机构面临的主要风险类型，以确保评估聚焦于关键风险领域，提高效率。
• 第 3 题 单选题
  在组建评估团队时，应优先考虑（ ）。
  • A. 团队成员的专业背景和经验
  • B. 团队成员的数量
  • C. 团队领导的权威性
  • D. 团队的沟通效率
  解析：团队领导的权威性有助于协调资源和推动评估工作，是确保评估顺利进行的首要因素。
• 第 4 题 单选题
  制定评估计划时，通常不包括（ ）。
  • A. 评估的时间安排
  • B. 所需的资源分配
  • C. 具体的风险评估过程
  • D. 评估报告的格式要求
  解析：评估报告的格式要求通常在报告编写阶段确定，而非在准备阶段的计划制定中涵盖。
• 第 5 题 判断题
  评估准备程序只需要内部人员参与即可。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：评估准备程序有时需要外部专家参与，以提供独立视角和专业意见，确保评估的客观性。
• 第 6 题 判断题
  在评估准备阶段，收集的资料应包括所有历史风险事件记录。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：收集历史风险事件记录有助于识别重复风险点和控制弱点，为评估提供重要依据。
• 第 7 题 多选题
  评估准备程序的主要步骤包括（ ）。
  • A. 确定评估目标
  • B. 组建评估团队
  • C. 实施现场评估
  • D. 制定评估计划
  • E. 编写评估报告
  解析：评估准备程序主要包括确定目标、组建团队和制定计划，而实施评估和编写报告属于后续阶段。
• 第 8 题 多选题
  在评估准备中，需要收集的资料类型有（ ）。
  • A. 组织结构和职责分工
  • B. 风险管理和内部控制政策
  • C. 关键业务流程文档
  • D. 员工岗位说明书
  • E. 年度财务审计报告
  解析：评估准备需要收集与风险内控相关的资料，如组织结构、政策、流程等，而财务审计报告可能不直接相关，除非特定风险需要。