风险管理师五级初级工-金融风险管理师 详细题库

风险内控体系的总体规划 题目预览

• 第 1 题 单选题
  在风险内控体系的总体规划中，（ ）原则强调体系应覆盖所有业务活动和流程。
  • A. 全面性
  • B. 重要性
  • C. 制衡性
  • D. 适应性
  解析：全面性原则要求风险内控体系全面覆盖企业的各项业务活动和流程，确保无遗漏。
• 第 2 题 单选题
  风险内控体系的总体规划中，（ ）原则要求根据风险的重要程度分配控制资源。
  • A. 全面性
  • B. 重要性
  • C. 制衡性
  • D. 适应性
  解析：重要性原则指在风险内控体系中，应优先关注重大风险，并合理分配控制资源。
• 第 3 题 单选题
  在规划风险内控体系时，（ ）原则旨在通过岗位设置实现相互监督和制约。
  • A. 全面性
  • B. 重要性
  • C. 制衡性
  • D. 适应性
  解析：制衡性原则要求在内控体系中，不同岗位之间应相互制约，以防止错误和舞弊。
• 第 4 题 单选题
  风险内控体系的总体规划应遵循（ ）原则，以确保体系能够及时调整以适应变化。
  • A. 全面性
  • B. 重要性
  • C. 制衡性
  • D. 适应性
  解析：适应性原则强调风险内控体系应具备灵活性，能够根据内外部环境的变化进行适时调整。
• 第 5 题 判断题
  在风险内控体系的总体规划中，重要性原则允许对低风险领域简化控制措施。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：重要性原则指出应根据风险的重要性分配资源，对低风险领域可以适当简化控制，以提高效率。
• 第 6 题 判断题
  全面性原则要求风险内控体系必须包括所有可能的控制点，无论成本如何。
  • A. 对
  • B. 错
  解析：全面性原则要求覆盖所有重要业务，但需结合成本效益原则，不是无限制地包括所有控制点。
• 第 7 题 多选题
  风险内控体系的总体规划原则包括（ ）。
  • A. 全面性
  • B. 重要性
  • C. 制衡性
  • D. 适应性
  • E. 随机性
  解析：全面性、重要性、制衡性和适应性是风险内控体系规划的常见原则，而随机性不是标准原则。
• 第 8 题 多选题
  在规划风险内控体系时，应遵循的原则有（ ）。
  • A. 全面覆盖所有业务
  • B. 根据风险大小分配资源
  • C. 确保岗位之间相互制约
  • D. 体系一旦建立不变更
  • E. 忽略低风险领域
  解析：全面性原则要求覆盖所有业务，重要性原则根据风险分配资源，制衡性原则要求岗位制约；而适应性原则允许调整，所以D错误；重要性原则不忽略低风险而是简化控制，所以E错误。